Роль Центрального банка РФ в регулировании денежного обращения в стране

Содержание

 
 
 
 
 
 
 
 

 Введение

     В реферате отражено регулирование денежного  обращения как одного из важнейших направлений в деятельности Центрального банка.

     Банк  России является банком первого уровня банковской системы Российской Федерации.

     Целями  деятельности Банка России являются защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации, обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     Деньги  являются главным атрибутом финансовой системы государства, показателем  состояния экономики. Как экономическая категория деньги представляют собой средство выражения стоимости товара, его всеобщий эквивалент. В современной экономике деньги являются неизменным условием обращения практически всех видов товаров

     Совокупный  объем денежных средств в экономике  страны образует денежную массу, которая характеризует покупательные, платежные и накопительные средства, необходимые для развития экономики страны в целом, а также для удовлетворения потребностей физических и юридических лиц. Регулирование объема денежной массы осуществляется национальным (федеральным) банком.

     Деньги  постоянно находятся в движении, процесс движения денежных средств  называют денежным обращением. Денежное обращение делится на два вида: наличное и безналичное. При наличном денежном обращении средством платежа являются наличные денежные знаки (банкноты, казначейские билеты, монеты).

     Деятельность  по организации наличного денежного  обращения и управлению им осуществляется Центральным банком Российской Федерации. Денежная система государства представляет собой форму организации денежного обращения и систему денежных отношений, закрепленных национальным законодательством. К элементам денежной системы относятся:

1) официальная  денежная единица, 

2) эмиссия  наличных денежных знаков,

3) организация  и регулирование денежного обращения.

     Правовую  основу денежной системы составляют нормы Конституции Российской Федерации, федеральные законы «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)», «О банках и банковской деятельности»  и иные законы, а также нормативные акты Президента и Правительства Российской Федерации, акты Центрального банка Российской Федерации.

     В процессе осуществления и регулирования  денежного обращения возникают  различные общественные отношения, регулируемые нормами различных  отраслей права, в том числе финансового. Нормы финансового права определяют правовой статус денежной системы и обеспечивают ее нормальное функционирование, а также регулируют отношения, возникающие в процессе организации наличного и безналичного денежного обращения.

     Первым  элементом денежной системы является официальная денежная единица Российской Федерации — рубль. Вторым элементом денежной системы является эмиссия (изготовление и выпуск) наличных денежных знаков. Эмиссия осуществляется национальным банком как для увеличения денежной массы, так и для изъятия из оборота старых денежных знаков и выпуска новых. Существует эмиссия наличных и безналичных денег. В осуществлении эмиссии принимает участие не только Банк России, но и региональные расчетно-кассовые центры.

     Перемещение денежных средств из резервного фонда в оборотную кассу производится только с разрешения Центрального банка Российской Федерации и является для расчетно-кассовых центров эмиссионной операцией.

     Организация и регулирование денежного обращения  — третий элемент денежной системы.

     Постоянное  внимание государства к совершенствованию  и развитию денежной системы объясняется  ее ролью в системе управления экономикой и социальной сферой.  

1. Особенности финансово-правового  статуса Центрального  банка Российской  Федерации

     Центральный банк РФ занимает особое место в  банковской системе, поскольку является главным банком страны и в связи  с этим наделен особым правовым статусом.

     Финансово-правовой статус Центрального банка РФ —  это правовое положение этого  банка в финансовых правоотношениях с его участием, содержание которого выражается совокупностью финансово-правовых прав и обязанностей, направленных на выполнение поставленных перед ним целей и функций.

     Отнесение Центрального банка РФ к субъектам  финансового права обусловлено публичными целями деятельности этого органа. Он является главным денежно-кредитным органом государства, что обязывает данный орган при решении вопросов, отнесенных к его ведению, руководствоваться в первую очередь публичными интересами финансовой деятельности государства, координировать свою деятельность с деятельностью иных органов государства, а в определенных случаях оказывать им непосредственное содействие.

     Важная  роль Центрального банка РФ обусловила и высокий уровень правового  регулирования его положения. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка РФ определяются Конституцией РФ, федеральными законами «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», «О банках и банковской деятельности», ежегодными законами о федеральном бюджете.

     Финансово-правовой статус Центрального банка РФ устанавливается  и регулируется исключительно законодательством  федерального уровня, что соответствует  ст. 71 Конституции РФ, относящей федеральные  банки к предмету исключительного  ведения Российской Федерации.

     Действующее законодательство прямо не определяет статус Центрального банка РФ и не отражает его местоположение в системе  разделения властей. Однако анализ Конституции  РФ позволяет рассматривать Центральный  банк РФ в качестве самостоятельного звена государственной власти Российской Федерации. Так, ч. 2 ст. 75 Конституции РФ называет основной функцией Центрального банка РФ защиту и обеспечение устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.

     Центральный банк РФ является одним из органов  государства, но не входит ни в одну из известных («классических») ветвей власти. Данный вывод основывается на положении ч. 1 ст. 11 Конституции  РФ, согласно которой государственную  власть в Российской Федерации осуществляют Президент РФ, Федеральное Собрание РФ (Совет Федерации и Государственная Дума), Правительство РФ и суды Российской Федерации.

     Основное  предназначение Центрального банка  РФ в финансовой системе государства  также установлено Конституцией РФ, ч. 1 ст. 75 которой относит к исключительной компетенции Центрального банка РФ осуществление денежной эмиссии. Названная конституционная норма согласуется с положениями ст. 71 Конституции РФ и основывается на них. Статья 71 Конституции РФ относит к исключительному ведению Российской Федерации установление правовых основ единого рынка; финансовое, валютное, кредитное, таможенное регулирование, денежную эмиссию, основы ценовой политики.

     Конституция РФ предоставляет Центральному банку  РФ определенную независимость деятельности от иных органов государственной власти, органов власти субъектов РФ и органов местного самоуправления. Вместе с тем независимость Центрального банка РФ имеет конституционно установленные пределы, которые конкретизированы федеральным законодательством и могут быть подвергнуты какому-либо изменению только посредством внесения поправок в действующее законодательство нормативными правовыми актами соответствующей юридической силы.

     Однако  необходимо учитывать специфику  финансово-правового статуса Центрального банка РФ, обусловленную особым характером его целей, функций и задач. Финансово-правовой статус Центрального банка РФ основан на его общеправовом статусе и имеет следующие особенности.

     Банк  является юридически лицом, что несвойственно  иным органам государственной власти; имеет органы управления, но не имеет учредителей, формирует уставный капитал; является субъектом налогового права с вытекающими отсюда правами и обязанностями налогоплательщика и налогового агента; имеет право осуществлять банковские операции; обязан ежегодно подвергаться аудиторской проверке.

     По  общему правилу, закрепленному ст. 2 Федерального закона «О Центральном  банке Российской Федерации (Банке  России)», государство не отвечает по обязательствам Центрального банка  РФ, а он — по обязательствам государства.

     В отличие от иных органов государственной  власти Центральный банк РФ осуществляет свои расходы за счет собственных  доходов, что подчеркивает особое имущественное  положение Центрального банка РФ. Исключая Центральный банк РФ из общего списка бюджетополучателей, государство гарантировало ему получение доходов посредством предоставления права осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, а также получать доходы от участия в капиталах кредитных организаций. Не образуют доходов Центрального банка РФ денежные средства, произведенные им в результате эмиссии наличных денег.

     Целями  деятельности Центрального банка РФ являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы РФ; обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

     Осуществление Центральным банком РФ финансовой деятельности исключительно в публичных целях  обусловило отсутствие такой цели деятельности, как получение прибыли. Согласно ст. 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» получение прибыли не является целью деятельности Банка.

     В отличие от целей деятельности Центрального банка РФ перечень возлагаемых на него функций носит открытый характер. Согласно ст. 4 упомянутого Федерального закона Центральный банк РФ выполняет следующие функции:

- во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

- монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

- является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

- устанавливает правила осуществления расчетов в России;

- устанавливает правила проведения банковских операций;

- осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;

- осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Центрального банка РФ;

- принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

- осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

- регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

- осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Центрального банка РФ;

- организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

- определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;