Образование финансового капитала

Образование финансового капитала 

 Новые  отношения, которые создаются  между промышленностью и банками,  можно охарактеризовать следующими  словами: «Все возрастающая часть  промышленного капитала не принадлежит  тем промышленникам, которые его  применяют. Распоряжение над капиталом они получают лишь при посредстве банка, который представляет по отношению к ним собственников этого капитала. С другой стороны, и банку все возрастающую часть своих капиталов приходится закреплять в промышленности. Благодаря этому, он в постоянно возрастающей мере становится промышленным капиталистом» (Гильфердинг).

 Этот  процесс слияния, или сращения, капитала банкового с капиталом  промышленных монополий может  быть прослежен во всех капиталистических  странах. В Америке крупнейший  банк Моргана «контролирует» предприятия, капитал которых равен 22 1/4 млрд. долларов, т. е. l/5 часть всего состояния этой страны. Если сюда присоединить связанные с ним общества и зависящие от последних предприятия, то общая сумма контролируемого банком капитала достигает 40 млрд. руб. Так как контроль финансового капитала осуществляется, обыкновенно, путем замещения своими людьми всех официальных постов в подчиненных предприятиях, то в распоряжении четырех связанных между собою американских банков было: 118 директорских мест в 34 банках с общим капиталом в 2 679 млн. долларов; 30 директорских мест в 10 страховых обществах с общим капиталом в 2 293 млн. долларов; 105 директорских мест в 32 обществах, обслуживающих транспорт, с общим капиталом в 3 339 млн. долларов; 26 директорских мест в 12 корпорациях общественных услуг с обидим капиталом в 2 150 млн. долларов.

 В  России перед войной процесс  сращения банкового капитала  с промышленным сделал огромные  успехи. В железной промышленности  банковый капитал распоряжался акционерными предприятиями, капитал которых составлял 81% ко всему вложенному в железную промышленность акционерному капиталу. В каменноугольной промышленности банки распоряжались 79%, в нефтяной - 86% всех вложенных в эту отрасль акционерных капиталов.

 По  мере того, как банки становятся  необходимым орудием, при помощи  которого ускоряется концентрация  и централизация промышленного  капитала, по мере того, как банки  усиливают свое peгулярное участие  в промышленности и тем самым  становятся «промышленными капиталистами», происходит и обратное превращение крупнейших капиталистов в «банкиров». "Это обратное превращение вызывается тем, что тресты и концерны накапливают в своих руках огромные прибыли. Что делать с большей частью этих огромных и разнообразных богатств? Поместить новые капиталы в собственной отрасли промышленности тресту невозможно, ибо это означало бы расширение оборудования и производства, а трест стремится ограничить и то и другое. Приходится искать, другие места вложения, в других отраслях промышленности. Если это трест Стандард-Ойль - он поместит их в производство газа, в железные дороги, в медные рудники, в производство стали и, наконец, в банковое дело. Стандард-Ойль создал свой собственный «Национальный сити банк» с его отделениями, который является финансовым органом треста. Крупные промышленные концерны организуют собственные банки, куда переходят их прибыли, чтобы оттуда направиться на образование трестов и крупных предприятий.

 Многие  существующие банки становятся  представителями стоящих за ними предпринимательских объединений. Концерн Всеобщей компании электричества (Германия) имеет в своем составе 58 банковых и других финансовых учреждений с капиталом свыше одного миллиарда марок, а с помощью собственного электробанка он стремится подчинить своему господству электрическую промышленность всей Европы. 

Что такое  финансовый капитал?

 Банки  представляют собой резервуар,  куда вливается через посредство  обширной сети отделений, разбросанных  по всему миру, свободный денежный  капитал. В распоряжение банков попадает и запасный капитал класса капиталистов и большая часть денег непроизводительных классов. Но банки не хранят собирающийся в их руках денежный капитал. Для того чтобы капитал приносил прибыль, он должен найти Финансовая олигархия. применение в промышленном производстве. Денежный капитал сперва превращается в банковский, а уже этот последний в производительный капитал (средства производства и рабочую силу). Это превращение осуществляется, как мы знаем, двояким способом: или банк ссужает промышленным предприятиям свой капитал, или он берет акции этих предприятий. «Частные денежные капиталисты вместо того, чтобы прямо помещать свои деньги в промышленные акции, вкладывают их в банковые акции, и только банк, покупая акции, превращает деньги в промышленный капитал. Различие заключается в том, что банк-не просто посредник в этих операциях, что как собственник банкового капитала он сделался и совладельцем промышленного предприятия» (Гильфердинг).

 Капитал,  находящийся в распоряжении банков  и применяемый в промышленности капиталистическими монополиями, называется финансовым аапиталои. Финансовый капитал - это продукт слияния или, как говорят, сращения банковского капитала немногих банков с капиталом монополистических союзов промышленников. 

Финансовая  олигархия

 В  эпоху монополистического капитализма  прежнее обособление промышленного  и банкового капитала уступает  место единому финансовому капиталу. Вместе с тем на самой верхушке  капиталистического общества исчезает  резкая грань между промышленником  и банкиром, между собственником промышленного предприятия и представителем ссудного капитала. Управление как банками, так и промышленностью объединяется в руках небольшой группы крупнейших капиталистов. Одним и тем же лицам принадлежит власть над байками и над промышленностью. Это неограниченное фактическое господство небольшой группы крупнейших капиталистов над всей хозяйственной жизнью общества называют финансовой олигархией.

 Железные  дороги, нефть, сталь, каменноугольные  копи, важнейшие средства производства- всем неограниченно распоряжается эта группа миллионеров и архимиллионеров. Из одного общего центра «направляет она свою деятельность то на образование стальных и судоходных комбинатов, то на расширение железнодорожной сети, то на какое-нибудь громадное дело в медном синдикате... Масса кредита направляется к любой точке хозяйственной системы, где он нужен для укрепления промышленного комбината, для финансирования «атаки» на горное дело или железные дороги или для отражения угрожающего где-нибудь вторжения в «сферу их влияния» (Гобсон).

 Все  крупные предприятия оказываются,  таким образом, связанными принадлежностью  к той или другой группе  собственников. Каждое значительное  дело управляется непосредственно  этими людьми или их ближайшими  ставленниками, а через банковые общества, которыми они управляют, они оказывают решающее влияние на всю хозяйственную жизнь общества.

Финансовый  капитал, капитал, образовавшийся в  результате слияния промышленных и  банковских монополий. Его возникновение  – один из основных признаков империализма. Критикуя концепцию Р. Гильфердинга, сводившего понятие Финансовый капитал к подчинению промышленного капитала банковским, В. И. Ленин так определил сущность Финансовый капитал: «Концентрация производства; монополии, вырастающие из нее; слияние или сращивание банков с промышленностью – вот история возникновения финансового капитала и содержание этого понятия» (Полное собрание соч., 5 изд., т. 27, с. 344). Сращивание банковских и промышленных монополий происходит в различных формах, что связано с новыми операциями банков в эпоху империализма: ведение текущих счетов, осуществление расчётов и платежей клиентов, краткосрочного и долгосрочного кредитования, трастового дела, взаимного участия в акционерном капитале (см. Система участия) и личной унии. Наиболее тесные связи промышленных и банковских монополий осуществляются через совместное владение ценными бумагами (см. Фиктивный капитал).

  После  2-й мировой войны 1939–45 в условиях  научно-технической революции усилилось  сращивание банков и промышленных монополий в связи с ростом масштабов кредитных, расчётных и платёжных операций. Анализ балансов промышленных концернов капиталистических стран показывает, что практически нет предприятий, не использующих заёмный капитал. Увеличение во всех капиталистических странах значения самофинансирования предприятий не снизило роли банковского кредита. Произошла специализация на рынке ссудных капиталов, быстрое развитие получили новые кредитно-финансовые институты: страховые учреждения, пенсионные фонды, инвестиционные компании, ссудо-сберегательные ассоциации и др. специализированные учреждения, что оказывает влияние на структуру Финансовый капитал Однако большинство из этих институтов либо непосредственно подчинено монополистическим банкам, либо теснейшим образом с ними срослось. Монополистические коммерческие банки остаются главной силой на рынке ссудных капиталов. То же относится и к промышленным монополиям, которые не утратили своих ведущих позиций, несмотря на сокращение доли промышленности в совокупном общественном продукте в ряде капиталистических стран. Т. о., костяк Финансовый капитал по-прежнему составляют сросшиеся промышленные и банковские монополии.

  Формой  сращивания банковских и промышленных  монополий остаётся личная уния. В. И. Ленин привёл данные кануна 1-й мировой войны 1914–18, когда «шесть крупнейших берлинских банков были представлены через своих директоров в 344 промышленных обществах... С другой стороны, в наблюдательных советах тех же шести банков был (в 1910 г.) 51 крупнейший промышленник...» (там же, с. 337). В 1970 директора трёх гросс-банков ФРГ имели 650 мандатов членов наблюдательных советов промышленных и др. обществ.

  Одной  из новейших форм сращивания  промышленного и банковского  капиталов выступают трастовые  операции банков (по хранению и управлению имуществом клиента по доверенности), которые стали развиваться с 20-х гг. 20 в., но наибольшего развития достигли лишь после 2-й мировой войны. Например, в 1967 активы траст-отделов банков США, состоявшие главным образом из контрольных пакетов акций корпораций, составили 253 млрд. долл.

  Образование  Финансовый капитал не означает, что все промышленные монополии  сращиваются со всеми банковскими  монополиями. Определённые промышленные  концерны имеют наиболее тесные  связи с отдельными банковскими монополиями и поэтому Финансовый капитал представлен рядом групп, сросшихся между собой промышленных, банковских и пр. монополий. Выступая центрами Финансовый капитал, финансовые группы представляют собой качественно новую ступень монополизации (после монополизации на уровне отрасли).

  Важная  черта современных финансовых  групп капиталистических стран  – перерастание национальных  рамок. Развитие международных  и банковских монополий ведёт  к усилению связей между ними  и возникновению международных  финансовых групп. Международные концерны развиваются не только путём открытия филиалов, приобретения контрольных пакетов акций. С 60-х гг. наиболее характерными формами становятся слияния, кооперация и различного рода объединения монополий различных стран.

  Развитие Финансовый капитал усиливает процессы социальной поляризации общества; углубляются противоречия между монополистической буржуазией во главе с финансовой олигархией и трудящимися массами во главе с рабочим классом. 

ПРОЦЕСС ОБРАЗОВАНИЯ МЕЖДУНАРОДНОГО ФИНАНСОВОГО КАПИТАЛА, ЕГО ФОРМЫ

Появление международных финансово-промышленных групп (ФПГ) на мировом рынке связано  с двумя важными процессами: во-первых , с появлением финансового капитала (который материализуется в образовании ФПГ); во-вторых, со всеобщим процессом глобализации рынка (когда национальные финансовые группы преобразуются в международные). Международный финансовый капитал – капитал, возникший при слиянии мирового промышленного и мирового банковского капиталов. Таким образом, понятие «международный финансовый капитал» включает в себя три взаимосвязанных элемента:

Крупнейший  мировой промышленный капитал, достигший  высокой степени концентрации и  централизации. Ярким примером является образование таких крупнейших ТНК, как: Exxon Mobil, Wal–Mart Stores, Carrefour, General Motors, General Electric и др.

Крупнейший  мировой банковский капитал, также  достигший пика концентрации и централизации. Примером является создание транснациональных  банков (ТНБ): Citibank, Chase Manhattan Bank, Morgan Guaranty Trust Company и др.

Процесс слияния мирового промышленного  и банковского капиталов, выражающийся в образовании международного финансового  капитала.

Подтверждением  этому служит появление международных  финансово-промышленных групп. Одной из крупнейших является группа Рокфеллера (страна базирования – США). Ее ядро – нефтяная компания Exxon (бывшая Standard Oil), которая слилась с Mobil (Exxon Mobil), а также крупнейший банк международного значения Chase Manhattan Bank . Рокфеллеры владеют многочисленными компаниями машиностроительной, электротехнической промышленности, страховыми компаниями. Наиболее значимыми среди них считаются American Telephone&Telegraph (AT&T), International Business Machines (IBM) и McDonnell Douglas (ставшая подразделением Boeing). Финансово-промышленные интересы Рокфеллеров представлены по всему миру. Рокфеллеры оказывают большое влияние на политическую жизнь США (это касается выборов Президента, членов Конгресса). К крупнейшим также относятся финансовые группы Морганов, Кунов, Ротшильдов, Дюпонов и др.

Существуют  различные формы образования  и упрочнения господства финансового  капитала: система участий, личная уния, долгосрочные финансовые связи.

Особенностью  обозначенных форм на мировом рынке  является тот факт, что все они могут присутствовать одновременно в рамках одной мировой финансовой группы, проявляясь во взаимосвязях с другими финансовыми группами. Остановимся подробнее на этих формах:

1. Система  участий – такая форма взаимодействия, при которой: 1) промышленные монополии и олигополии владеют акциями кредитно-финансовых учреждений и тем самым участвуют в их управлении; 2) кредитно-финансовые монополии и олигополии владеют акциями промышленных компаний; 3) третьи лица владеют акциями и тех и других; 4) промышленные корпорации, входящие в состав финансовой группы, владеют акциями других промышленных корпораций в этой или иной финансовой группе, финансово-кредитное учреждение, являющееся структурным подразделением финансовой группы, участвует в капитале другого кредитно-финансового учреждения, входящего в данную финансовую группу, либо в другую группу, либо не входящего в финансовую группу.