Международные финансово-кредитные организации

Очень важную роль в деятельности ЕБРР играют экологические проекты. При этом особое внимание уделяется  операциям, направленным на рациональное использование ресурсов и энергии, сокращение отходов, переработку и  регенерацию ресурсов, использование  более экологически чистых технологий.

 

 

19

3. Ситуация на финансовых рынках и состояние банковского сектора

Интервенции Банка  России на внутреннем валютном рынке

По итогам февраля 2013 года официальный курс доллара США  к российскому рублю повысился  на 1,7%, составив 30,5124 руб. за доллар США, курс евро к рублю – снизился на 1,5% до 40,1024 руб. за евро по состоянию  на 1 марта  2013 года. При этом стоимость «бивалютной» корзины практически не изменилась: снизилась с 34,830 руб. на 1 февраля до 34,828 руб. – на 1 марта текущего года. Среднемесячное значение курса доллара к рублю сократилось с 30,26 руб./долл. в январе 2013 года до 30,16 руб./долл. в феврале, курса евро к рублю – повысилось с 40,25 руб./евро до 40,39 руб./евро соответственно.

Динамика официальных  курсов доллара США и евро к  рублю и рублевой стоимости бивалютной корзины

По расчетам Минэкономразвития  России, за февраль текущего года  реальное (с учетом внешней и внутренней инфляции) укрепление рубля к доллару США составило 0,1%, к фунту стерлингов – 2,5%, к швейцарскому франку –

20

0,3%, к японской иене  – 6,3%,  к канадскому доллару – 1,9%, к австралийскому доллару – 2,4%, ослабление к евро – 0,1%. В целом за январь-февраль (из расчета февраль 2013 года к декабрю 2012 года) реальное укрепление рубля к доллару составило 2,3%, к евро – 1,9%, к фунту стерлингов – 7,1%, к швейцарскому франку – 3,4%, к японской иене - 15,3%, к канадскому доллару – 4,6%, к австралийскому доллару – 4,7 процента.

Укрепление реального  эффективного курса рубля оценивается  за первые два месяца текущего года в 2,8% (в том числе за февраль  – в 0,8 процента)

Динамика среднемесячных реальных курсов рубля в 2012-2013 годах 

( для показателей за 2012 г. 100% = 12,2011; для показателей за 2013 г. 100% = 12,2012)

Основные показатели внутреннего валютного рынка

Объем международных резервов Российской Федерации по итогам января-февраля 2013 года сократился на 2,1%, или на 11,446 млрд. долл. США, и составил 526,172 млрд. долл. США по состоянию на 1 марта (в феврале объем международных  резервов снизился на 1,1%, или на 5,983 млрд. долл. США).

21

Международные резервы  Российской Федерации в 2012-2013 годах (на начало месяца, млрд. долл.)

Рынок государственных  облигаций 

В феврале текущего года состоялось 5 аукционов (по размещению нового выпуска ОФЗ-ПД 25081, а также  доразмещению выпусков ОФЗ-ПД 26210, 26211, 26212), общий объем привлеченных средств на которых составил 77,8892 млрд. руб. (против 73,1 млрд. руб. в январе). Операции по доразмещению государственных ценных бумаг на вторичном рынке по принципу прямых продаж в феврале текущего года (как и в январе) не осуществлялись.

Аукционы Минфина  России по размещению и доразмещению ОФЗ в феврале 2013 года

Объем купонных выплат по ОФЗ  за февраль составил 36,62 млрд. руб. (21,5 млрд. руб. месяцем ранее). Кроме того, произведено погашение выпуска  ОФЗ-ПД 25078 объемом 99,7365 млрд. рублей.

Операции по покупке (продаже) ОФЗ из собственного портфеля Банка  России в феврале текущего года, как и в январе, не проводились.

22

Таким образом, в феврале  текущего года объем привлеченных Минфином России средств на аукционах по размещению и доразмещению ОФЗ, а также средний  дневной оборот биржевого рынка  ОФЗ существенно не изменились по сравнению с январем. Валовая  доходность к погашению государственных  облигаций России (RGBY) оставалась на уровне января 2013 года, составив 6,64% годовых  по состоянию на 28.02.2013. Средняя за февраль валовая доходность ОФЗ  увеличилась относительно среднего показателя за предыдущий месяц на 3 базисных пункта – до 6,62% годовых.

 

Операции Минфина  России с ОФЗ (по рыночной стоимости)

Денежный  рынок

Спрос кредитных организаций  на инструменты предоставления ликвидности  Банка России в феврале текущего года по сравнению с январем сократился, что в значительной степени было обусловлено поступлением денежных средств по бюджетному каналу. Во второй половине февраля в связи с  необходимостью осуществления налоговых  платежей спрос на ликвидность возрос, что привело к некоторому повышению  процентных ставок денежного рынка. Диапазон изменений ставки MIACR по однодневным  кредитам в рублях  сузился и составил в феврале 4,91-6,18% годовых против 4,90-6,21% годовых месяцем ранее, среднее значение однодневной ставки MIACR  возросло до 5,66% в феврале против 5,42% в январе.

Рефинансирование кредитных  организаций через аукционы прямого  РЕПО, составило 5488,13 млрд. руб. против 6249,68 млрд. руб. месяцем ранее, а объем  операций прямого РЕПО по фиксированной  ставке – 20,21 млрд. руб. (30,18 млрд. руб. - в январе). Таким образом, объем  рефинансирования через аукционы прямого  РЕПО и по фиксированной ставке составил в феврале 

23

5508,34  млрд. руб. против 6279,85 млрд. руб. месяцем ранее (уменьшение на 12,3%). Средний объем задолженности кредитных организаций перед Банком России по операциям прямого РЕПО составил 1180,1 млрд. руб. (1402,6 млрд. руб. в январе).

При этом задолженность по  кредитам Банка России под залог векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительств кредитных организаций сократилась: задолженность по этим операциям на начало марта текущего года составила 390,1 млрд. руб., уменьшившись за февраль на 150,08 млрд. руб., или на 27,8 процента.

Помимо этого банки  предъявляли спрос на однодневные  расчетные и ломбардные кредиты. Для обеспечения бесперебойных  расчетов Банк России ежедневно предоставлял кредитным организациям внутридневные  кредиты, среднедневной объем которых  в феврале 2013 года составил 212,43 млрд. руб. против 226,21 млрд. руб. месяцем ранее (219,32 млрд. руб. в среднем в январе-феврале).

Средний объем задолженности  по операциям «валютный своп»  Банка России составил в феврале 4,4 млрд. руб. против 24,7 млрд. руб. в январе.

Кроме того, в феврале  продолжилось предложение бюджетных  средств со стороны Федерального казначейства: состоялись 8 отборов  заявок по размещению временно свободных  средств федерального бюджета на банковские депозиты, в результате которых на депозитах кредитных  организаций было размещено 102,542 млрд. руб. из 170 млрд. руб. предложенных к  размещению (месяцем ранее объем  размещения составил 159,715 млрд. рублей).

Как и месяцем ранее, в  феврале 2013 года аукционы по продаже  ОБР не проводились. Облигации Банка России в обращении отсутствовали.

24

Межбанковские процентные ставки и ставки по операциям Банка  России  по предоставлению и абсорбированию ликвидности

Состояние банковского  сектора 

В январе-феврале 2013 года активы банковского сектора сократились  на 0,7% (в феврале – возросли на 1,5%) до 49165 млрд. рублей. Количество действующих  кредитных организаций за рассматриваемый  период осталось равным 956.

Ресурсная база.

Остатки средств на счетах клиентов² за январь-февраль текущего года увеличились на 0,2% (в феврале – на 2%) до 30189,5 млрд. руб., а их доля в пассивах банковского сектора – с 60,8% до 61,4 процента.

Объем вкладов физических лиц³ за первые два месяца текущего года возрос на 1% (в феврале – на 2,3%) до 14396,2 млрд. руб., а их доля в пассивах банковского сектора повысилась с 28,8% до 29,3%. Объем вкладов физических лиц в рублях за январь-февраль 2013 года увеличился на 0,9%, в

25

иностранной валюте – на 1,6%. В результате незначительно снизился удельный вес вкладов физических лиц, привлеченных в рублях, в общем  объеме вкладов – с 82,5% на 01.01.13 до 82,4% на 01.03.13. Объем вкладов сроком свыше 1 года за рассматриваемый период возрос на 4%, на их долю по состоянию  на 01.03.13 приходилось 60,6% от общего объема привлеченных вкладов. Доля ОАО «Сбербанк  России» на рынке вкладов физических лиц снизилась с 45,7% на 01.01.13 до 45,1% на 01.03.13.

Объем депозитов и прочих привлеченных средств юридических  лиц⁴ за январь-февраль 2013 года уменьшился на 4,9% (в феврале – возрос на 3,1%) до 9144 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора снизилась с 19,4% на 01.01.13 до 18,6% на 01.03.13. Депозиты и прочие привлеченные средства Федерального казначейства, Минфина России и других государственных органов⁵ за январь-февраль 2013 года уменьшились на 40,5% (за февраль – на 9,7%) до 452,6 млрд. руб., а их доля в пассивах банковского сектора – с 1,5% до 0,9%. Задолженность банков по кредитам, депозитам и прочим привлеченным средствам, полученным от Банка России, сократилась на 18,5% (в феврале – на 0,2%) до 2194,1 млрд. руб., а их доля в пассивах банковского сектора – с 5,4% до 4,5%. Средства на расчетных и прочих счетах организаций увеличились на 5,2% (в феврале – снизились на 0,7%) до 6005,7 млрд. руб., а их доля в пассивах банковского сектора – с 11,5% до 12,2 процента.

Объем выпущенных банками  облигаций за январь-февраль 2013 года возрос на 7,6% (в феврале – на 3,6%), а доля этого источника в пассивах банковского сектора повысилась с 2,1% до 2,3%. Объем выпущенных векселей за рассматриваемый период увеличился на 5,4%, а их доля в пассивах банковского  сектора – с 2,3% до 2,5 процента.

 

26

Активные операции.

За январь-февраль 2013 года объем кредитов и прочих размещенных  средств, предоставленных нефинансовым организациям, увеличился на 0,2% (в феврале  – на 0,4%) до 20002,7 млрд. рублей. Их доля в активах банковского сектора  повысилась с 40,3% на 01.01.13 до 40,7% на 01.03.13. Объем просроченной задолженности  по этим кредитам за рассматриваемый  период возрос на 1,3%, а ее удельный вес  в общем объеме кредитов нефинансовым организациям – с 4,6% до 4,7 процента.

Объем кредитов, предоставленных  физическим лицам, за январь-февраль 2013 года увеличился на 2,4% (в феврале  – на 1,7%) до 7924,3 млрд. рублей. Их доля в активах и в общем объеме кредитных вложений банков на 01.03.13 составила соответственно 16,1% и 23%. Объем  просроченной задолженности по этим кредитам за рассматриваемый период возрос на 6% (в феврале – на 1,6%), а ее удельный вес в общем объеме кредитов физическим лицам – с 4% до 4,2 процента.

Портфель ценных бумаг  за рассматриваемый период увеличился на 1,7% (за февраль – на 1%) до 7156,1 млрд. руб., а их доля в активах банковского  сектора - с 14,2%  до 14,6%. Основной удельный вес (74,7% на 01.03.13) в портфеле ценных бумаг по-прежнему занимали вложения в долговые обязательства, объем которых с начала года увеличился на 1,5% (в феврале – на 0,9%) до 5343,7 млрд. рублей. Вложения в долевые ценные бумаги за январь-февраль 2013 года сократились на 2,7% (в феврале – на 1,2%), а их удельный вес в портфеле ценных бумаг на 01.03.13 составил 10,8 процента.

Межбанковский рынок.  

Требования по предоставленным МБК⁶ за январь-февраль 2013 года увеличились на 10,5% (в феврале – на 12,5%) до 4673,5 млрд. руб., их доля в

27

активах банковского сектора – с 8,5% до 9,5%. Объем средств, размещенных в банках-нерезидентах, за рассматриваемый период возрос на 31,2% (в феврале – на 20%). Объем средств, размещенных на внутреннем межбанковском рынке, уменьшился на 12,3% (в феврале – возрос на 2 процента).

Объем привлеченных МБК за рассматриваемый период сократился на 3,4% (в феврале – возрос на 1,5%) до 4576,9 млрд. рублей. Их доля в пассивах банковского сектора уменьшилась  с 9,6% на 01.01.13 до 9,3% на 01.03.13. Объем МБК, привлеченных у банков-нерезидентов, снизился на 1,6% (в феврале – увеличился на 1%), на внутреннем рынке – уменьшился на 5% (в феврале – возрос на 2 процента).

Финансовые результаты деятельности кредитных организаций.

Совокупная прибыль кредитных  организаций за январь-февраль 2013 года составила 151,4 млрд. рублей. Прибыль  в размере 171,5 млрд. руб. получили 780 кредитных организаций (81,6% от числа  действующих на 01.03.13). Убытки в размере 20,1 млрд. руб. понесли 174 кредитные организации (18,2% от числа действующих). Для сравнения, за январь-февраль 2012 года прибыль в размере 188,1 млрд. руб. получили 810 кредитных организаций (83,2% от числа действовавших на 01.03.12). Убытки в размере 5,8 млрд. руб. понесли 164 кредитные организации (16,8% от числа действовавших).

 

 

 

 

 

 

 

 

 

28

Заключение

В мире насчитывается множество  международных финансово-кредитных  организаций. Они различны по составу, размерам, функциям и влиянию на международную экономику. Ключевыми  и наиболее универсальными из них  являются Международный валютный фонд (макроэкономическая политика) и Группа Всемирного банка (структурная политика). Международный валютный фонд является контактной международной организацией, выполняющей, помимо прочих, функцию  надзора за развитием международной  экономики в целом и макроэкономики каждой из 182 стран, являющейся ее членом в частности. Группа Мирового банка  состоит из 5 организаций: Международного банка реконструкции и Развития (МБРР), Международной ассоциации развития (163 члена), Международной финансовой корпорации (175 членов), Международной  Ассоциации по гарантиям инвестиций (171 член) и Международного центра по урегулированию инвестиционных споров (134 членов). Их главной задачей является предоставление кредитов развивающимся  странам и странам с переходной экономикой для осуществления мер  структурной политики, таких как  реформы финансового сектора, поддержка  рынка труда, улучшение окружающей среды и пр.