Лизинг как метод инвестирования предприятия и ее план (ОАО Балтийский лизинг)

Основным приоритетом  является оказание и поддержание высокого уровня обслуживания клиентов. В 2010 году компания провела исследование лояльности и удовлетворенности клиентов по всей России. Результаты исследования подтвердили положительное отношение клиентов к Группе компаний «Балтийский лизинг». Особенно клиенты отметили стабильность, надежность, исключительную репутацию компании на рынке, а также высокий профессионализм сотрудников по работе с клиентами.

Компания предоставляем клиентам полный перечень услуг по приобретению оборудования, недвижимости, спецтехники и автотранспорта в лизинг.  Филиальная сеть насчитывает более 50 филиалов, работают во всех регионах страны.

Основными направлениями деятельности «Балтийский лизинг» являются: лизинг автотранспорта, оборудования, спецтехники и недвижимости.

Компания стремится адаптировать услуги к потребностям клиентов, и предлагает ряд дополнительных услуг:

• структурирование сложных лизинговых сделок и согласование условий сделки между участниками лизингового проекта;
• оценка лизингового имущества;
• страхование предмета лизинга;
• консультации по налогообложению и бухгалтерскому учету в области лизинга (в рамках контракта);
• регистрация лизингового имущества в ГИБДД и ГосТехНадзоре.

Группа компаний «Балтийский лизинг» занимает ведущие позиции по обслуживанию поставок автотранспортных средств, строительной техники и машиностроительного оборудования. Крупные проекты связаны с приобретением железнодорожной техники, оборудования для пищевой промышленности и деревообработки.

Для оплаты импортных контрактов Группа компаний «Балтийский лизинг» привлекает финансирование ведущих экспортных кредитных агентств Германии, Италии, Финляндии, Франции и др. Компанией также налажены партнерские отношения с ведущими зарубежными и отечественными производителями и поставщиками. Всё это позволяет предложить клиенту выгодные условия приобретения в лизинг современного оборудования.

Группа компаний «Балтийский  лизинг» входит в число крупнейших лизинговых компаний России. По итогам 2011 года Группа компаний в рейтинге агентства "Эксперт" занимает  12-ое место по показателю объема нового бизнеса, и 11-ое место в рейтинге профессора Высшей школы экономики В.Д. Газмана.

Портфель Группы компаний "Балтийский лизинг" на начало 2012 года составил 17,7 млрд. руб., а сумма заключенных договоров за 2011 год превысила 17,8 млрд. руб.

Быстрый рост и  стабильность Группы компаний стало результатом выполнения ряда поставленных и реализованных стратегических целей компаний, которые позволили увеличить географию оказываемых услуг, а также создать новые лизинговые продукты, которые стали более приспособленными к требованиям рынка, более доступными и удобными для клиентов по всей России.

В настоящий момент Группа компаний «Балтийский лизинг» представлена во всех регионах РФ, успешно работают более 40 филиалов.

Стараясь предложить своим клиентам максимально широкий  спектр услуг, ГК «Балтийский лизинг» проводит работы по сертифицированной оценке оборудования, объектов недвижимости. Методики оценки были разработаны специалистами компании с учетом лучшего зарубежного опыта и требований российского законодательства.

Компания располагает возможностями для привлечения недорогого и долгосрочного финансирования от зарубежных инвесторов и экспортно-кредитных агентств  для оплаты импортных контрактов. Это позволяет предложить лизингополучателю максимально привлекательные условия лизинговых сделок.

Кроме этого  группа «Балтийский лизинг» предлагает своим клиентам широкий спектр дополнительных услуг, оказывая помощь в сертифицированной оценке оборудования и объектов недвижимости, выборе страховщика или регистрации имущества.

Преимущества  лизинга для клиентов:

- Оперативность заключения договора лизинга — от 3 дней с момента предоставления пакета документов;

- Возможность сразу получить предварительное одобрение;

- Консультации экспертов Группы по вопросам внешнего финансирования;

- Специальные условия приобретения от партнеров-поставщиков;

- Содействие в выборе оптимального поставщика;

- Специальный льготный тариф на страхование предмета лизинга;

- Возможность включить расходы по страхованию в лизинговые платежи;

- Простая процедура предоставления финансирования по сравнению с банковским кредитом;

- Удобный порядок взаимодействия в процессе исполнения сделки;

- Гибкий подход при выборе схемы погашения.

При реализации сложных сделок, особенно связанных  с поставками импортного оборудования с привлечением связанного финансирования от иностранных банков, появляются дополнительные преимущества в работе с группой «Балтийский лизинг»:

- Возможность использовать профессиональный опыт и знания сотрудников Группы в вопросах внешнеэкономической деятельности;

- Упрощение процедуры подготовки документов и проведения переговоров и простота последующего обслуживания лизинговой сделки (от лизингополучателя требуется только своевременная оплата лизинговых платежей);

- Выбор оптимальной обеспечительной схемы для сделки со сложной структурой финансирования.

Преимущества  лизинга для партнеров.

- Увеличение объёма продаж компании и их прибыльности за счёт внешнего финансирования;

- Оплата всей стоимости оборудования сразу после получения аванса от Клиента (в зависимости от условий договора и условий поставки);

- Принятие предварительного решения по финансированию клиента в течение часа;

- Консультации для новых Клиентов по вопросам лизинга и обеспечение их всеми необходимыми документами;

- Помощь в подготовке и проведении лизинговой сделки;

- Возможность разработки специальных программ для клиентов, поступивших от Партнеров;

- Закрепление за Партнером индивидуального менеджера;

- Информационная поддержка общими и специальными материалами о лизинге.

Филиал одной  из ведущих компаний «Балтийский  лизинг» в г.Чебоксары был открыт 6 марта 2007 года. За период первого года работы он внес значительный вклад  в организацию и развитие лизинговых услуг на территории Чувашской республики. Поэтому по итогам того же года был назван лучшим среди вновь открытых филиалов. Благодаря слаженной работе сотрудников, совместным программам с партнерами за три года работы филиал стал известным в бизнес кругах региона и реализовал более 150 проектов с крупными предприятиями Чувашской республики. Среди клиентов компании такие солидные предприятия как: «Спецавтохозяйство», Маслосырбаза «Чувашская», Ипотечная Корпорация Чувашской Республики, СМУ-58, Инкост, Трест №5, Универмаг «Шупашкар», «МЕГА МОЛЛ» и «МТВ-центр», сеть кафе «Гнездо», ЖБК-1, фирма «Геросс» и «Ваши окна»

Перспективы развития ОАО « Балтийский лизинг» на 2012 год остается прежним по сегментам  и темпам развития с увеличением  доли сделок в розничном сегменте. Для этого в 2012 году должны быть открыты дополнительные точки продаж, привлечены кредитные ресурсы на рыночных условиях. ¹⁶

 

 

 

 

 

Проблемы  и перспективы развития лизинга  в России.

Лизинг  является одним из наиболее прогрессивных  методов финансирования производства, способным открыть современным организациям доступ к самой передовой технике. Для успешного развития, выработки инвестиционной стратегии,   лизинговой организации  необходимо понимание ситуации на российском рынке в данной отрасли, понимание основных проблем и собственных перспектив.

Лизинг  занял достойное место в экономике  Российской Федерации наряду с другими финансовыми институтами. По объемам лизинговых сделок России занимает 6-е место в Европе, приближаясь к таким признанным мировым лидерам в этой сфере, как Великобритания, Италия, Франция и Германия.

Основные проблемы, препятствующие развитию лизинга в России: низкая платежеспособность клиентов и связанный с ней спрос на лизинговые услуги со стороны потенциальных клиентов; недостаточный объем государственных инвестиций в рынок лизинга.

Основной  проблемой для развития лизинговой деятельности, является несовершенство нормативно-правовой базы.¹⁷

Объемы  лизинга в России растут очень  быстрыми темпами.  

Рост рынка  лизинга в первом полугодии 2011 г. оправдал самые смелые ожидания. Лизингодатели перекрыли прошлогодний рекорд по объемам нового бизнеса - данный показатель за прошедшее полугодие составил 16 млрд долл., а суммарный портфель лизинговых компаний в первом полугодии 2011 г. увеличился до 33,5 млрд долл. ¹⁸

Рынок бьет все  рекорды, однако сегодня на повестке дня большинства лизинговых компаний стоит проблема привлечения ресурсов для поддержания роста. Наилучшие условия доступа к финансовым ресурсам сегодня имеют лизинговые компании, созданные при крупных банках и занимающие лидирующие позиции на российском рынке лизинга.¹⁹. Наиболее остро вопрос привлечения ресурсов затрагивает независимых лизингодателей.

Причина спроса на финансирование довольно проста - в условиях увеличивающейся конкуренции эффективно работать под силу далеко не всем компаниям. Российский рынок лизинга переходит на очередной качественный уровень, смещаясь от «рынка продавца» в сторону «рынка покупателя». В текущем году рынок вплотную подошел к работе по принципу «Не улучшил условия - значит, проиграл».

Лизингополучатели постепенно повышают требования к лизинговой сделке, чего ранее практически не наблюдалось. Сегодня же лизингополучатели предъявляют все большие запросы: увеличение сроков лизингового проекта, отсрочка первого платежа, расширение набора дополнительных услуг, уменьшение эффективной ставки и размера аванса (а то и полное его отсутствие). И все это зачастую при отсутствии дополнительного обеспечения и при максимальной гибкости лизингодателя в формировании графика лизинговых платежей и своих денежных потоков.

Лизингодателям, которые оказались не готовы к  качественным переменам рынка, работать становится не просто тяжело, а практически невозможно. Ужесточение конкуренции производит своего рода «естественный отбор» среди лизинговых компаний, который в дальнейшем будет только усиливаться.

В этих условиях для небольших независимых рыночных компаний поиск и расширение источников финансирования являются необходимым условием дальнейшего выживания. Спрос на услуги многих лизингодателей зачастую превышает объемы имеющихся у них на сегодня свободных ресурсов.

Рисунок 3.1. Индикаторы развития рынка лизинга.

В 2011 году лизингодатели  заключили новых сделок на сумму 1,3 трлн рублей — на 79% больше, чем в 2010 году (прирост рынка в 2010 году составил 130%).

Тем не менее  рынок лизинга не защищен от повторения кризиса плохих долгов 2008–2009 годов, даже несмотря на то, что доля просрочки  упала ниже 1%. Причиной незащищенности от кризиса является небольшое количество компаний, которые могут похвастаться хорошим управлением рисками, а жесткая конкуренция подталкивает к дальнейшему смягчению критериев оценки лизингополучателей. Из-за этого резкое снижение темпов роста рынка в 2012 году может привести к уходу с рынка ряда слабых компаний, либо их «консервации». Также сохранилась проблема низкой диверсификации портфеля, следствием которой является высокая вероятность резкого ухудшения качества активов в случае экономического спада.

За последние 1,5 года доля 10 крупнейших клиентов в портфеле лизинговой компании выросла с 47% (на 01.07.2010) до 60% (на 01.01.2012). Доля крупнейшего сегмента оборудования в портфелях лизингодателей за период посткризисного роста (с 01.01.2010 по 01.01.2012) снизилась в среднем всего на 5 п. п. (с 47 до 42%), при том, что совокупный портфель за этот период вырос в 2 раза. Негативный эффект от роста концентрации портфеля на клиентах может усилиться из-за присущего некоторым лизингодателям недостаточно глубокого анализа и мониторинга финансового состояния лизингополучателей, а также малого спектра инструментов по ограничению рисков.²⁰

При оценке итогов 2011 года все представители лизинговых компаний единодушны в том, что этот год стал одним из самых успешных для российского лизингового рынка. В 2012 году рынок лизинга продолжит расти, однако повторить впечатляющие результаты прошлого года вряд ли удастся: ожидания второй волны кризиса и замедление темпов экономического роста, скорее всего, окажут негативное влияние на все сегменты рынка лизинга.

Прошедшие два  года наглядно продемонстрировали растущий спрос на лизинговые услуги на российском рынке. Практически все участники  рынка в 2010 и 2011 годах смогли существенно  увеличить объемы продаж.

Динамичное  развитие рынка лизинга обусловлено, в первую очередь, отсутствием резких скачков в экономике. Многие предприятия смогли возобновить свои инвестиционные проекты, отложенные на время кризиса. При этом высокий спрос на лизинговые услуги был поддержан наличием достаточной ликвидности у банков. Это обеспечило свободный доступ лизингодателей к заемным ресурсам. Росту рынка способствовало также улучшение ситуации с просроченной задолженностью: многие компании стали уделять пристальное внимание оценке потенциальных лизингополучателей, что повлекло за собой снижение уровня просрочки платежей. Объем проблемной задолженности стал составлять 1–2% портфеля.