Влияние глобализации на мировой финансовый сектор

Все государства мира значительно  расходятся  по уровню их участия  в глобализационных процессах и  по получаемым выгодам от этого. Ведь не все страны могут одинаково  справляться с проблемами, которые  возникают в мировой глобализации, вследствие этого существуют разные международные организации, которые  в определенной мере могут помочь странам с переходной экономикой в сфере финансов  и экономики, а так же институционных и  социальных изменениях.

Проведем параллели среди  некоторых стран. На 2009 год  Лондон являлся ведущим центром мира.

Хотя по оценкам за 2010 год, несмотря даже на глобальный кризис, тройка лидеров осталась неизменной: Лондон, Нью-Йорк и Сингапур. Эти страны все так же являются самыми крупными и влиятельными финансовыми центрами мира. Большая часть мегаполисов за последние полгода ухудшили свои позиции, и только лишь 25 стран смогли подняться в рейтинге. Что касается азиатских финансовых центров, то они становятся все более конкурентоспособными. В рейтинге первой двадцатке оказалось восемь азиатских городов против шести североамериканских и пяти европейских.

Первая 20 стран - ведущие финансовые центры мира (на 2009 г.).¹¹

Тогда, когда  в рейтинге  стран по развитию финансового сектора  Бельгия лидирует (данные взяты в сравнение с 2008 и 2009 гг.) далее идет Япония и Швейцария.

Изменение рейтинга стран  по развитию финансового сектора  на период 2008-2009 гг.

По итогам  индекса  финансовой стабильности Саудовская Аравия более стабильна (в сравнение с данными,  по итогам на 2008-2009 гг.). Однако всемирный экономический форум опубликовал очередной «отчет о финансовом развитии», где был представлен рейтинг мировых финансовых центров за 2010 год на основе индекса финансового развития. Хотя и несмотря на отсутствие положительной динамики, США и Великобритания заняли верхние позиции в данном рейтинге., где США занимает первое место, а Великобритания второе. Финансовые центры Азиатского региона – Гонконг и Сингапур - повысили свои показатели, существенно сократили разрыв между лидирующими странами. Эти страны получили высокие оценки за здоровую институциональную и деловую среду и высокие показатели финансовой стабильности. В данных были даны изменения в индексе (2010 год по сравнению с 2009 годом), где США потеряла 0,01; Великобритания -0.22; Гонконг + 0,06;  Сингапур + 0,01.¹²

Рассмотрем данный индекс финансовой стабильности приведен в диаграмме ниже.

Индекс  финансовой стабильности (2009г.)¹³

 Среди множества государств мира лишь малая  доля из них является средоточием мировых финансовых ресурсов, и так же лишь небольшая доля стран играет серьезную роль донора финансовых ресурсов в мире. Причинами импорта капитала может быть технологическое лидерство. Чем выше будет доля расходов в объеме продаж, какой либо корпорации, тем больше объем ее импорта прямых инвестиций из-за рубежа. Так же может быть уровень квалификации рабочей силы. Чем больше будет оплачиваться труд в корпорации, тем больше объем импорта прямых инвестиций. Определенные преимущества в рекламе – они отражают накопленный опыт международного маркетинга вследствие этого чем будет больше удельный вес затрат на рекламу в продажах корпорации на внутренний рынок, тем меньше, как правило, становится ее импорт прямых инвестиций. Большую роль имеет размер корпорации, чем она будет больше, тем больше будет размер импорта инвестиций.  Потребности в капитале: больше потребность- больше импорт прямых инвестиций. Количество национальных филиалов- чем больше подразделений имеется у корпорации внутри страны- больше объем импорта инвестиций. А так же такие факторы, как уровень защиты внутреннего товарного рынка, издержки производства, размер рынка и т.д. все это введет к приливу прямых инвестиций в страну.¹⁴

В свою очередь  по доли импорта  капитала США  имеет около 43% .

Импорт  капитала (2009 г.)¹⁵

 

Причинами экспорта выступают  следующие факторы:

Необходимость к природным  ресурсам. Чем больше будет потребность корпорации в каком-т о ресурсе, тем выше будет объем ее экспорта прямых инвестиций в ту страну, где данный ресурс находится. А так же причинами экспорта являются такие же причины импорта, например: технологическое лидерство. Чем выше будет доля расхода в объеме продаж корпорации, тем больше ее объем экспорта прямых инвестиций только уже ЗА рубеж и т.д

В итоге по доли экспорта капитала первое место занимает Китай (см. приложение 3).

По индексу развития финансового  сектора США, а по индекс у глобализации Гон Конг.

Исходя из этого и предыдущих приведенных фактах, можно сказать, что финансовая глобализация приносит  выгоды.  Например:

• за счет финансовой глобализации распределение международного капитала становится более эффективным;
• повышается капиталовооруженность;
• получается международное распределение рисков;
• развивается финансовый рынок;
• происходит институцианальное развитие;

 Вследствие  данных  факторов растет ВВП и снижается  изменчивость потребления.

Еще одним фактором из основных последствий глобализации это то, что практически  большую долю  преимуществ получают более богатые  страны или же богатые индивиды. В процессе развития страны входят в часть богатых государств, а  бедные государства больше отстают  от них. Такой значительно растущий разрыв в доходах вызывает недовольство с их стороны, впоследствии которого возможны международные конфликты. Таким образом, вопрос о  распределении  преимуществ является самым важным в процессе глобализации мировой  экономики.

Еще одно последствие - рост потенциальной глобальной или региональной нестабильности вследствие  взаимозависимости национальных экономик на мировой арене.

Таким образом, кризисы или  локальные экономические колебания  в одной стране смогут принести региональные или глобальные последствия.

Следующей проблемой является порождаемая глобализация вызванная  опасением, что контроль над экономиками  отдельных стран может перейти  от суверенных правительств в иные руки, в частности к наиболее сильным  странам, международным организациям многонациональным или глобальным корпорациям. Беря во внимание данный факт некоторые просматривают в  глобализации попытки подрыва национальных суверенитетов.

Но существует еще одно явление, которое следовало бы  отметить, это то, что некоторые  отдельные государства могут  ограничить себя от  процесса глобализации, но все-таки, ни у одного государства  не имеется возможности приостановить  данный процесс во всем мире – постоянно  будут иметься государства, которые  заинтересованы в международном  сотрудничестве, которым это нужно  дабы  укрепить свои экономические  позиции.

И даже в таком положении  государства имеют перед собой  выбор:  или принимать глобализационные процессы, всячески поддерживать его  и пытаться получить пользу для своей  страны, или же дать сопротивление  и таким образом ограничить участия  страны в международном сотрудничестве и разделении труда, создать барьеры для притока новых инвестиций  и технологий.

Нетяжело предугадать, что  главной проблемой будущего будет  являться проблема отношений между  глобализацией и государствами, между национальными институтами.

Таким образом, можем сделать вывод, что финансовая глобализация это итог экономического развития отдельных государств  и компаний, которые вырастают за пределы своего государства и начинают впитывать мировые финансовые ресурсы для того чтобы дальше развить свою деятельность вследствие чего они оказывают влияние на функциональность экономики мира. И все же главной задачей на сегодняшний день, для всех владеющих структур, является, то, что следует добиться такого уровня, что бы глобализация несла позитивный характер для всех народов мира.

 

Это можно охарактеризовать тем, что глобализация со всеми ее благами используется совершенно неравномерно и соответственно неравномерно распределяются ее издержки.  Мир должен осознавать, что для каждых стран глобализация несет свой характер (как было написано выше) и страны развивающиеся, и страны с переходной экономикой встречаются с разными проблемами при принятии тех или иных решений связанных с глобализационными процессами. В решении данной задачи нужно включить такие меры и политику, которые будут, проходит на глобальном уровне, которые будут отвечать всем необходимым потребностям, как развивающихся стран, так и для стран с переходной экономикой, то есть такие действия должны проходить в широкомасштабном формате для формирования совместного будущего.

 

Подводя итог проведенного анализа выделим положительные и отрицательные стороны глобализации.

Положительные аспекты:

• Появление новых рабочих мест
• Бурный технологический рост
• Свободный доступ к информации
• Рост количества и качества потребляемой продукции
• Улучшение и повышение уровня жизни

Отрицательные аспекты:

• Увеличение разрыва в социально-экономическом развитии между странами
• Нестабильность развития экономик многих стран
• Возросшие масштабы миграции
• Обострение глобальных проблем

 

В связи с этим, существующая на сегодняшний день система межгосударственных структур не дорастает до тех потребностей, которые диктуются быстро протекающими процессами глобализации в экономике, что не позволяет более эффективно использовать положительные качества и исключить отрицательные.

 

Следует создать правильные механизмы борьбы с бедностью, сократить разрыв в уровне жизни между странами мира,  уделить особое внимание развивающимся странам и странам с переходной экономикой и вопросу миграции рабочей силы и т.д.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПРИЛОЖЕНИЕ

Приложение  1

Графическое представление глобализации мировой экономики.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Приложение  2

Позитивные и негативные аспекты глобализации.

Позитивные стороны

Негативные стороны

Углубление специализации и международного разделения труда. Экономия на масштабах производства,что потенциально может привести к сокращению издержек и снижению цен, а, следовательно, к устойчивому экономическому росту. Выигрыш от свободной торговли на взаимовыгодной основе, удовлетворяющей все стороны. Мобилизирование более значительный объем финансовых ресурсов, поскольку инвесторы могут использовать более широкий финансовый инструментарий на возросшем количестве рынков. Обостренная международная конкуренция. Взаимовыручка во время бедствий - природных катаклизмов и антропогенных катастроф Смена преимуществ в пользу интеллектуального капитала и качества кадров, а не дешевой рабочей силы и ресурсов; Развитые страны имеют возможность нанимать дешевую рабочую силу в странах с менее развитой экономикой

Резкое и ускоренное распространения трансграничной преступности. Быстрое перенесение экономических сбоев и финансовых кризисов из одних регионов мира в другие, а при сочетании ряда весомых негативных факторов - придание им глобального характера. Уменьшение экономического суверенитета как атрибута власти национальных государств и потенциала экономического регулирования соответствующих национальных правительств За счет несправедливого распределение благ от глобализации порождается угроза конфликтов на региональном и национальном уровнях. Обнищание основной массы населения Усиление зависимости менее развитых стран от стабильности и нормального функционирования мирохозяйственной системы Рост внешнего долга, прежде всего международным финансовым организациям, который препятствует дальнейшему прогрессу.

 

 

 

 

 

 

Приложение 3

Экспорт капитала (2009 г.)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы:

1. Учебное пособие под редакцией А.М. Ковалевой – издание 4-ое, переработано и дополнено М. : Финансы и статистика.  2003 г. Страница 384.
2. Rousseau P., Sylla R. Financial Systems, Economic Growth and Globalization. NBER Working Paper № 8323,