Валютные проблемы в современном глобальном мире

Валютные проблемы в современном  глобальном мире

Закономерности  развития валютной системы определяются развитием национального и мирового хозяйства и их этапами, где в  основе всегда воспроизводственный критерий.  Данный критерий проявляется в периодическом несоответствии принципов мировой валютной системы и  изменениями в структуре мирового хозяйства, а  еще в расстановке сил между его основными центрами. В этой связи,  кризисы мировой валютной системы  сопровождаются валютными противоречиями,  нарушением ее функционирования в сфере мировой торговли и международных экономических отношений.

Соотношение сил в мире  на современном  этапе высветило проблемы валютной системы на новый уровень. И не без основания сегодня изучаются  кризисы в истории мировой  валютной системы, их причины и корни. В принципе, начало этому понятию  положил кризис первой мировой валютной системы — золотого монометаллизма.

Если  проследить эволюцию  мировой валютной системы, то золотомонетный стандарт просуществовал  с утверждением Парижской валютной системы в 1867 году до двадцатых годов  ХХ века.  Генуэзская валютная система  с 1922 года  положила начало золото-девизному стандарту и практически началась эпоха ведущих валют в мире.  Бреттонвудская валютная система с 1944 года – это уже новый уровень золото-девизного стандарта, с которого в дальнейшем  развивается приоритетная роль американского доллара с установлением фиксированных паритетов валют ведущих партнеров. Однако противоборство в валютной сфере привело к рождению  Ямайской валютной системы в 1976году с переходом к стандарту СДР и  официальной демонетизации золота. Начиная с 1979 года, с рождением Европейской валютной системы и введением стандарта ЭКЮ этап свободного выбора режима валютного курса дополняется этапом совместно плавающих валютных курсов и усилением позиции Европейской зоны.  Конец ХХ века  вносит  в валютную систему мира новые изменения. А, именно, распад  экономической системы социализма и СССР, включая другие  европейские страны, расширили участников мировой валютной системы и усилили потребность в ведущих валютах мира ( доллар и Евро ).

Изучая  проблемы современной мировой валютной системы в контексте с проблемами устойчивости национальных  валют, видимо невозможно их рассматривать совершенно изолированно от реальных ситуаций в мире и от влияния различных видов кризисов. К примеру, влияние на валютную систему общего кризиса капитализма в 30-годах представлено нарушением валютной стабилизации, которую страны добивались к этому периоду. Главные особенности мирового валютного кризиса 1929-1936 годов проявились в следующем:

• циклический характер и переплетение валютного кризиса с мировым экономическим и денежно-кредитным кризисом;
• структурный характер, где принципы  мировой валютной системы –  золото-девизного стандарта - потерпели крушение;
• продолжительность, длившаяся с 1929 года до осени 1936 года;
• негативные проявления: снижение  курса валют на 84%, отмена золотого стандарта, усиление валютных войн, дефицит государственного бюджета, платежного баланса стран, возникновение валютных  блоков и зон.  Как видно, кризис мировой валютной системы ведет к ломке сложившейся системы и ее замене новой, обеспечивающей относительную валютную стабилизацию. Создание новой мировой валютной системы, можно сказать, проходит три основных этапа:
• становление и формирование предпосылок, поиск и определение принципов новой системы, при этом сохраняется ее преемственная связь с  существующей системой;
• формирование единства в создании структуры  новой валютной системы, завершение построения и  постепенная активизация принципов новой системы;
• переход к полноценно функционирующей новой мировой валютной системе на базе законченной целостности и органической увязки ее элементов

Безусловно, наступает период, когда валютно-экономическое  положение отдельных стран улучшается, а мировая валютная система соответствует  в определенных пределах условиям и  потребностям экономики и функционирует относительно эффективно в интересах отдельных стран.   Нами уже указано выше о Парижской, Генуэзской,  Бреттонвудской  и Европейской валютных системах.  Вместе с тем, история подтверждает, что локальные валютные кризисы поражают отдельные страны или группу стран даже при относительной стабильности мировой валютной системы. Это, например, после второй мировой войны периодически вспыхивали локальные валютные кризисы во Франции, Великобритании, Италии и других странах, также в 70-е годы в США, 90-е годы  в странах Европы и Азии.

Теоретически  доказано и практика подтверждает, что валютные кризисы обычно переплетаются  с нестабильностью международных  экономических и финансово -  валютных отношений. Современный глобальный мир тому подтверждение и  нарушение  устойчивости проявляется в нестабильности курса валют, перераспределении золото-валютных резервов, валютных ограничениях,  ухудшении международной валютной ликвидности, валютных противоречиях.  

Начало  ХХ1 века -  это эпоха нового витка в истории развития мировой валютной системы и об этом активно говорится в политических переговорах, в научных исследованиях и форумах, в печати и встречах глав ведущих государств мира.  Тема  денег, валюты, финансов активизировалась именно с наступлением нового финансово-экономического кризиса в мире. И сегодня уже нет стран, которых практически не затронул кризис в разной степени. Одновременная разработка мер по выходу из кризиса в своей стране и поиск причин  глобального кризиса сразу  обратили внимание  политиков, государственных деятелей, экономистов и ученых мира на финансы и финансовый сектор с его составляющей, который стал объектом регулирования и управления не только в рамках одной страны, а в мировом и региональном масштабе. Однако, подключенный и введенный в практику механизм валютно-финансового регулирования многими странами  с 2007 года по настоящее время, наряду с положительными результатами в снижении угрозы кризиса, по большому счету, не позволяет ответить на вопрос, как добиться устойчивости как национальных, так и мировой валютно - финансовых систем.

Мы согласны с позицией  многих ученых нашего времени, что современная мировая  валютно-финансовая система находится  в состоянии продолжительного и  непрерывного кризиса в течение  более 30-лет, а его давление и влияние  на страны СНГ были ограничены до распада  СССР. 

Сегодня Республика Казахстан, с обретением  независимости и суверенности, в  течение 20-лет активно развивает  валютно-финансовые отношения в  мировом сообществе и, следовательно, проблемы национального и мирового масштаба валютной системы не остаются равнодушными для общественности. Именно  проблемы мировой валютно-финансовой системы, позиции  американского  доллара как мировой расчетной  единицы, выбора новой структуры  мировой валютной системы  актуализируют  проблемы денег, валюты и финансов в  предстоящем времени. Любое государство, в том числе и Республика Казахстан, имея свою национальную валюту, заинтересовано в устойчивости валютно-финансовой сферы, без которой невозможно развитие производственного потенциала страны, создание общественного продукта и  жизнеспособности общества.

Современные аналитики, говоря военным языком, считают  что начало ХХ1 века имеет «главное оружие в мире - деньги»,они наносят удар, поражают цель и в современном мире главной стратегической ударной силой стали «финансы».  Сегодня, очевидно, что в условиях глобализации деньги перестали осмысливаться объективно, забыты их природные функции. Представление о деньгах ограничивается той бумажной массой, которая находится в обороте в форме национальных денежных единиц, измеряющих свою ценность в избранной (согласованной)  резервной валюте. Таким образом,  в течение полувека мир имеет избранную валюту - доллар США, которая превратила Америку в стержень мировой экономики. Но уже новый расклад в мировой экономике на данном этапе активно заставляет обсуждать тему кризиса долларовой системы.

Сегодня эксперты многих стран мира анализируют  глубину финансового кризиса, начатую  в  2007 году, а также возможные  последствия этого кризиса для  мировой (долларовой) валютно-финансовой системы. Мы попытаемся свести формулируемые  основные тезисы  к следующим  аспектам: 

-финансовый  кризис имеет серьезный и затяжной  характер;

- мировая  капиталистическая система на  грани коллапса, она не может  противостоять краху на фондовом  рынке; 

- сегодняшняя  валютно-финансовая система уже  не просто обанкротилась, а  вступает в новую фазу;

- нынешний  кризис может привести к смене  парадигмы в мировой финансовой  системе;

- эмиссия доллара вызывает инфляцию доллара на мировых рынках, которую мы и видим последние годы;

Говоря  о роли доллара в валютной системе  мира, известный экономист  С.Глазьев использует при осмыслении кризиса долларовой системы в качестве метафоры "финансовую пирамиду", а Пауль Фриц видит экономику США в формате" сужающейся  клетки» .  

Таким образом, можно сделать вывод, что проблемы валютной системы в  современном глобальном мире не снижают  свою остроту, а, наоборот, затрагивают  интересы  всех  стран, которые обеспечивают  производство мирового валового продукта. 
В центре внимания сегодня не только соперничество доллара с Евро, а и другие валюты ряда стран, которые вполне потенциально готовы вступить на пьедестал мировой валюты. В этой связи вполне вероятно говорить  о  причинах валютно-финансовых войн, в которые  вступят объективно страны, имеющие мощный потенциал по производству материальных благ и индексу развития ( Япония, Китай, Арабские страны, Россия и др).

Видение будущего многих национальных валют  позволяет прогнозировать  различные  сценарии:

1 .Многие  нынешние валюты должны быть  либо реорганизованы, либо замещены  вновь учрежденными валютными  единицами с новыми кредитными  механизмами.

2. Разделение доллара на внутриамериканскую часть и на интернациональную,  с включением туда Китая, Индии и всех остальных стран.

3. Создание  нескольких валютных зон, от  трех до пяти, где каждая будет  в миниатюре повторять современную  систему и в них будет единый  эмиссионный центр, все остальные  валюты зоны привяжут к главной  зональной валюте.

4.   Введение  новой мировой денежной единицы с возможностью создания Мирового валютного союза, в основе которого должен быть Мировой обменный валютный банк, регулирующий корреспондентские счета и процессы обмена валют.

Анализируя  суждения современных экспертов  и аналитиков по поводу реформирования мировой валютной системы, считаем  необходимым обратиться к истокам  и корням  возникновения денег  и  самих денежных теорий, когда  денежное обращение, как сложный  процесс, состоящий из ряда элементов, входящих в определенную систему, связанных  с использованием денег в стране, опиралось на первые три функции  денег.    В последующем появление бумажных денег в обращении в своей эволюции полностью отрывает обращающиеся денежные знаки от стоимостной основы.  А выход  денег за пределы страны уже связан с концепцией валюты, валютной системы в мире.

Зависимость общества и каждого отдельного человека от мира денег, независимо, национальная или иностранная валюта, настолько  велика на современном этапе, что  приходится говорить не о реальном  товарном мире и богатстве, измеряемыми  деньгами, а о виртуальном  мире, где валюты  стран в своем  движении  создали самостоятельный  мир  финансов, в котором  господствуют бумажные деньги. Известно, что бумажные деньги приобретают свою стоимость  лишь в процессе обращения  и на определенном этапе ведут независимое  существование, выполняя функции денег, а попав в обращение они не могут быть выброшены из него. Поэтому уже не сумма товарных цен определяет количество денег в обращении, а количество денег в обращении определяет уровень цен на товары. Злоупотребление   правом эмиссии бумажных денег в масштабах стран мира и приводит к большой проблеме мировой валютной системы. В этой связи, концептуальный подход к валютным проблемам современности включает  реальную цель, решение задач и выбор пути к новой мировой валютной системе.  Отрадно, что указанные проблемы на высоком государственном уровне  осмысливаются в Казахстане и это следует расценивать как вклад в построение  новой архитектуры валютно-финансовой системы мира.

Резюме

Отражена  позиция автора на  проблемы в  валютной сфере  на современном  этапе и  представлены  выводы по эволюции мировой валютной системы  во взаимосвязи с кризисами. Рассмотрены  взгляды экономистов на  создание новой  мировой валютной системы  в интересах стран в ХХ1 веке, показана заинтересованность Казахстана в устойчивости национальной валютной системы,  обосновано негативное влияние бумажных денег на развитие мировой валютной системы.