Показатель ROE ведущих банков России

Показатель ROE ведущих банков России.

Return On Equity (ROE) — доходность капитала. Индикатор прибыльности. Определяется делением величины чистого дохода за последние 12 месяцев на акционерный капитал (обыкновенные акции) с учетом дробления акций. Результат выражается в процентах. Инвесторы используют ROE в качестве меры эффективности использования компанией денежных средств. Показатель ROE можно разложить на доходность активов (ROA), умноженную на финансовый левередж (суммарные активы/ суммарный капитал).

• Рентабельность собственного капитала (ROE) - отношение чистой прибыли к среднему за период размеру собственного капитала.

ROE = Чистая  прибыль/Собственный капитал*100 %

Рента́бельность со́бственного капита́ла (англ. return on equity, ROE) — относительный показатель эффективности деятельности, частное от деления чистой прибыли, полученной за период, на собственный капитал организации. Один из финансовых коэффициентов, входит в группу коэффициентов рентабельности*. Показывает отдачу на инвестиции акционеров с точки зрения учетной прибыли. 

9-ка  ведущих банков России: 

1 Сбербанк  России  
Активы 6632,7 млрд рублей  
Президент, предправления Герман Греф  
В крупнейший банк Центральной и Восточной Европы полтора года назад пришла новая руководящая команда. С реформами она не спешит: в прошлом году был отменен обеденный перерыв в отделениях банка, а в этом планируется открыть первый офис для состоятельных клиентов; завершить строительство сети таких офисов в центре Москвы планируется лишь к 2013 году. На случай углубления кризиса правительство пообещало в феврале поддержать банк дополнительным капиталом в размере 500–700 млрд рублей.  
 
2 ВТБ  
Активы 2534,1 млрд рублей  
Президент, предправления Андрей Костин  
У ВТБ ухудшается качество кредитного портфеля и растут убытки на фондовом рынке — самое время прибегнуть к помощи основного акционера. Государство готово потратить на выкуп допэмиссии 200 млрд рублей. Как реагируют инвесторы? Рыночной капитализации банка снижаться, казалось бы, уже некуда — в начале года она была на 84% ниже, чем по итогам «народного IPO» 2007-го.  
 
4 Россельхозбанк  
Активы 809 млрд рублей  
Предправления Юрий Трушин  
РСХБ при каждом удобном случае подчеркивает, что 80% его кредитного портфеля размером $16 млрд приходится на аграрный сектор. Для поддержки села в прошлом году банк получил от государства 57 млрд рублей, планы на этот год — 45 млрд рублей. В декабре 2008-го премьер Владимир Путин посоветовал РСХБ работать активнее — от этого будет зависеть дальнейшее финансирование банка.  

3 Газпромбанк  
Активы 1745,6 млрд рублей  
Предправления Андрей Акимов  
«Газпром» держит деньги в Газпром-банке, который контролируют владельцы питерского банка «Россия» — знакомые Владимира Путина во главе с Юрием Ковальчуком. Эта же команда менеджеров через Газпромбанк является собственником футбольного клуба «Зенит» — гордости северной столицы, обладателя Кубка УЕФА. При этом футбол в Питере финансирует не Газпромбанк, а «Газпром».  
 
5 Банк Москвы  
Активы 752,6 млрд рублей  
Президент Андрей Бородин  
Это главный столичный банк — правительство Москвы контролирует 44% акций (23% принадлежит Бородину и члену совета директоров банка Льву Алалуеву). Кризис позволил Банку Москвы усилить позиции в Подмосковье: Агентство по страхованию вкладов передало ему депозиты на 2 млрд рублей и часть портфеля ипотечных кредитов разорившегося Московского залогового банка (МЗБ). На базе отделений МЗБ в Подмосковье один за другим открываются офисы Банка Москвы.  
 
7 ВТБ 24  
Активы 598,1 млрд рублей  
Президент, предправления Михаил Задорнов  
Второй после Сбербанка розничный банк России. В прошлом году ВТБ 24 раздавал деньги ударными темпами — портфель розничных кредитов вырос в два раза, до 437 млрд рублей. Неудивительно, что в условиях кризиса банку понадобился дополнительный капитал. Помогла материнская структура — ВТБ выдал ВТБ 24 субординированный кредит на 15 млрд рублей. 

 
6 Альфа-банк  
Активы  
663,3 млрд рублей  
Предправления Рушан Хвесюк  
Альфа-банк первым из негосударственных банков получил (в январе) от Внешэкономбанка субординированный кредит в размере 10,2 млрд рублей. Сюда же в первую очередь прислали трех комиссаров из ЦБ — следить за расходованием полученных от государства денег. За GR в банке отвечает президент Петр Авен, ему принадлежит 13,8% акций. Более крупные пакеты у основных владельцев Альфа-групп Михаила Фридмана (36,5%), Германа Хана (23,3%) и Алексея Кузьмичева (18,1%).  
 
8 ЮниКредит Банк  
Активы 569,8 млрд рублей  
Предправления Михаил Алексеев  
Самый крупный иностранный банк в России принадлежит одной из ведущих банковских групп Европы — итальянской UniCredit. С началом кризиса в отличие от большинства конкурентов он не стал сокращать персонал, а даже нанял на работу несколько десятков новых сотрудников (всего их около 3000). Менеджеры необходимы «ЮниКредиту» для обслуживания розничных клиентов. В 2009 году их число, по оценкам банка, несмотря на кризис, вырастет на четверть — до 710 000 человек.  
 
9 Райффайзенбанк  
Активы 552,1 млрд рублей  
Предправления Павел Гурин  
В прошлом году Райффайзенбанк (входит в австрийскую группу Raiffeisen) потерял статус крупнейшего иностранного банка в России. Осенью 2008 года в банке сменилось руководство — на место австрийца Йохана Йонаха назначили российского управленца Павла Гурина. У предправления будет больше денег на развитие банка — акционеры увеличили капитал на 14,9 млрд рублей, но личные расходы руководству банка в кризис пришлось сократить. Премии членам правления в четвертом квартале 2008-го составили 1,9 млн рублей — в семь раз меньше, чем в предыдущем. 

Данные  по ROE за 2010 год.

ROE  Сбербанка  – 19%. 

ROE  ВТБ- 18%. 

Россельхозбанка (ROE) всего 5% при средних для банковского сектора 20%.       

(ROE) Банка Москвы составила 11,6%.

Банк Москвы (ROE) — не ниже 20%.

ЮниКредит банк- рентабельность капитала составила более 16%

Райффайзен-19.29% (1 квартал 2010)

Газпром банк- 19,8%

Альфа-банк- 20,5% 

ROE как индикатор  рентабельности предприятия.

Более расширенно формулу рассчета рентабельности собственного капитала можно записать следующим образом:

ROE = net income / equity = ROA / (( 1 - debt) / assets )

Рентабельность  соб. кап. = прибыль / величина собст. капитала =  
= рентаб. активов по чист. прибыли / (( 1 - заемные и привл. сред. ) / активы предприятия )  
 

net income - чистая прибыль (прибыль после налогообложения);  
equity - величина собственного капитала (средняя за период);  
ROA - рентабельность активов по чистой прибыли;  
debt - величина заемных и привлеченных средств;  
assets - величина активов (имущества) или пассивов.

Как известно, рентабельность собственного капитала, показывает размер чистой прибыли, которая  была генерирована собственным капиталом  предприятия, характеризует степень  привлекательности объекта для  вложения средств акционеров. Чем  выше данный коэффициент ROE, тем выше прибыль, приходящаяся на акцию, и тем  больше размер потенциальных дивидендов.

Размер ROE определяется показателем рентабельности активов ROA (сколько рублей прибыли приносит каждый рубль имущества предприятия). В свою очередь, ROA зависит как  от рентабельности продаваемой продукции (рентабельность продаж), так и от характеристики деловой активности предприятия, а именно от оборачиваемости  активов.

Оборачиваемость активов во многом определяется рыночными  условиями, в которых действует  предприятие, и характеризует его  успехи в сфере маркетинга, а также  профессионализмом менеджеров, управляющих  активами. В большинстве случаев, в ряде отраслей,  ассортимент продукции, выпускаемой предприятием, жестко регламентируется установленным оборудованием. Далеко не во всех отраслях возможна ситуация, когда при относительно небольших затратах на переналадку оборудования можно прекратить выпуск продукции, не пользующейся рыночным спросом, и перейти на производство товаров, спрос на которые растет. Как правило, для такого маневра требуются значительные капитальные вложения в основные фонды.

Повышения коэффициента оборачиваемости активов можно  достичь либо путем увеличения интенсивности  продаж. Это можно сделать за счет ценовой конкуренции, повышения  качества продукции, послепродажного  обслуживания и т. п., либо путем планомерного уменьшения малоэффективных активов. Однако, очевидно, что возможности  обоих путей ограничены, а их реализация, как правило, требует существенных затрат, которые в результате уменьшат прибыль. 

*Показатели рентабельности

• Рентабельность продукции — отношение (чистой) прибыли к полной себестоимости.

ROM = (ЧП/Себестоимость) *100 %

• Рентабельность основных средств — отношение (чистой) прибыли к величине основных средств.

ROFA = ЧП/Основные  средства *100 %

• Рентабельность продаж (Margin on sales, Return on sales) — прибыли от продаж к выручке.

ROS = Прибыль  от продаж/Выручка *100 %

• Рентабельность персонала — отношение (чистой) прибыли к среднесписочной численности персонала.

ROL = Чистая  прибыль/Среднесписочная численность*100 %

• Коэффициент базовой прибыльности активов (Basic earning power) — отношение прибыли до уплаты налогов и процентов к получению к суммарной величине активов.

BEP = EBIT/Активы*100 %

• Рентабельность активов (ROA) — отношение операционной прибыли к среднему за период размеру суммарных активов.

ROA = Операционная  прибыль/Активы*100 %

• Рентабельность собственного капитала (ROE) - отношение чистой прибыли к среднему за период размеру собственного капитала.

ROE = Чистая  прибыль/Собственный капитал*100 %

• Рентабельность инвестированного, перманентного капитала (ROIC) — отношение чистой операционной прибыли к среднему за период собственному и долгосрочному заёмному капиталу.

ROIC = EBIT*(1-Ставка  налога на прибыль)/Инвестированный  капитал *100 %. В частном случае, при использовании в качестве инвестированного капитала заемных средств ROIC = (EBIT*(1-ставка налога на прибыль) - сумма % по заемному капиталу)/(собственный капитал+заемный капитал)

• Рентабельность примененного капитала (ROCE)
• Рентабельность суммарных активов (ROTA)
• Рентабельность активов бизнеса (ROBA)
• Рентабельность чистых активов (RONA) = Прибыль до налогообложения / Чистые активы
• Рентабельность производства = Прибыль / (Стоимость основных фондов + стоимость оборотных средств)
• Рентабельность наценки (Profitability of the margin) — отношение себестоимости продукции к его продажной цене