Функции и роль денег в рыночной экономике

     Mc = K-P-Y, (3.3)  

     где М, — спрос на деньги. Второе уравнение представляет собой функцию предложения денег: 

     Мп = М, (3.4) 

     где Мп — предложение денег. Третье уравнение выражает условие равновесия, в соответствии с которым прогнозируемый спрос на деньги равен их прогнозируемому предложению в состоянии равновесия:  

     М=М. (3.5)  

     Из  системы данных трех уравнений видно, что кембриджское уравнение, выраженное формулой 3.2, выводится путем подстановки  функции спроса на деньги в правую часть и функции предложения  на деньги в левую часть уравнения 3.5, выражающего условия равновесия. Совокупный спрос на деньги в классической макроэкономической модели представляет собой функцию реального денежного дохода (Y), умноженного на общий уровень цен (Р). Поэтому под спросом на деньги понимается та часть портфеля активов экономического агента, которую он хотел бы хранить в виде денег, а не в форме, например, ценных бумаг, орудий труда, недвижимого имущества и т.д. Фактически спрос на деньги представляет собой спрос на запас денег в какой-либо фиксированный момент времени.

     Кембриджское  уравнение выражает основную идею количественной теории денег следующим образом: при условии, что в данном уравнении  величины KmY являются постоянными, то изменение  номинального количества денег (М) должно приводить к пропорциональному изменению абсолютного уровня цен (Р). Поэтому для сохранения равновесия одной переменной необходимо, чтобы, например, ее удвоение приводило к удвоению другой, т.е. фактически количественная теория денег представляет собой теорию равновесного абсолютного уровня цен. Кембриджское уравнение представляет собой равенство сокращенной формы, выведенное из системы трех уравнений, первое из которых представляет собой уравнение спроса на номинальные денежные остатки:  

     Mc = K-P-Y, (3.3)  

     где М, — спрос на деньги. Второе уравнение представляет собой функцию предложения денег:  

     Мп = М, (3.4) 

     где Мп — предложение денег. Третье уравнение выражает условие равновесия, в соответствии с которым прогнозируемый спрос на деньги равен их прогнозируемому предложению в состоянии равновесия:

     М=М. (3.5)  

     Из  системы данных трех уравнений видно, что кембриджское уравнение, выраженное формулой 3.2, выводится путем подстановки  функции спроса на деньги в правую часть и функции предложения  на деньги в левую часть уравнения  3.5, выражающего условия равновесия. Совокупный спрос на деньги в классической макроэкономической модели представляет собой функцию реального денежного дохода (Y), умноженного на общий уровень цен (Р ). Поэтому под спросом на деньги понимается та часть портфеля активов экономического агента, которую он хотел бы хранить в виде денег, а не в форме, например, ценных бумаг, орудий труда, недвижимого имущества и т.д. Фактически спрос на деньги представляет собой спрос на запас денег в какой-либо фиксированный момент времени. 
 

      2.2. Основные противоречия  между экономикой  и национальными  деньгами 

     Всемирная экономика не может обходиться без  соответствующего денежного обслуживания. И роль такого обслуживания приняли  на себя национальные деньги некоторых  государств, прежде всего США. Доллар стал, де-факто, мировым денежным средством. Но на это место активно претендуют и другие валюты, например, евро, иена.

     Но  использование национальных валют  в качестве мировых отнюдь не решает все проблемы, а создает новые  противоречия. Национальные валюты нестабильны, их курсы подвержены изменениям, в  результате чего мировая экономическая деятельность также становится нестабильной, превращается зачастую в игру в рулетку, что не может не влиять на нее резко отрицательно.

     Наличие нескольких валют, претендующих на роль международных денег, грозит миру в  будущем финансово-денежными войнами, Практически, они уже начались, уже идет необъявленная, скрытная, но от того не менее жестокая и разрушительная для многих экономик война между долларом и евро. А несколько лет назад незаметно для широких кругов общественности проходила финансово-денежная война между долларом и иеной, закончившаяся, фактически, полной победой доллара, что сказалось на японской экономике достаточно плачевным образом.

     Ясно, что такие войны не могут не сказываться на мировой экономике  отрицательным образом. Однако самое главное в этом использовании национальных валют в качестве мировых является факт международно-правовой нелигитимности самого этого явления¹⁸.

     Не  существует ни одного международного соглашения, которые бы легитимизировали этот процесс.   Нелегитимность использования национальных валют в качестве мировых создает и другие опасности. Ведь страна, выпускающая свою валюту в качестве мировой, не дает никаких международно-обязывающих гарантий в том, что она будет поддерживать ее ценность и покупательную способность. Где гарантия от дефолта Америки? Нет таких гарантий, и она их никому не дает. И если в настоящее время это выглядит малореальным, то в нашем так быстро изменяющемся мире ситуация может измениться очень быстро. И тогда все средства мирового сообщества, номинированные в долларах, обесценятся, что может привести к крупнейшему всемирному кризису со времен конца двадцатых — начала тридцатых годов.

     И особенно опасна ситуация в области  долларовой массы наличного обращения. Известно, что определенная часть этой массы имеет не американское происхождение, а есть результат высококачественной подделки, зачастую осуществленное на самом высшем техническом уровне (тем более, что орудия и средства фальшивомонетничества свободно распространяются на мировом рынке) и нередко под государственным покровительством недружественных к США стран.

     Вполне  законные действия на внутреннем уровне тех или иных государств могут  иметь вполне катастрофические последствия  для национальных валют, используемых в качестве мировых. И это связано опять-таки с международно-правовой нелегитимностью их использования.

     Отметим, что доллары и иные нерезидентные  валюты в счетном (безналичном) виде имеют защиту средствами чисто банковского  администрирования и не нуждаются  в государственной защите. Нуждаются в ней только наличные доллары. И в защите нерезидентных бумажных денег на полном законном основании любое государство имеет право отказать. Тем более, что такая защита отнюдь не столь уж дешевое дело (разнообразные детекторы, специалисты, информация, расследовательские и судебные издержки, затраты на содержание преступников и т.д.) и требует от государств затраты значительных собственных средств.

      2.3 Пути усовершенствования мировых денег. 

     Мировые деньги - это функция, в которой  деньги обслуживают движение стоимости в международном экономическом обороте и обеспечивают реализацию взаимоотношений между странами. Выделение функции мировых денег обусловлено особенностями движения стоимости на мировом рынке, которые определяются делением этого рынка государственными границами. Благодаря такому разделению здесь появляется специфический субъект экономических отношений - государство, которое представляет и защищает интересы страны в целом. Поэтому на мировом рынке возникают экономические противоречия более высокого уровня, чем на внутреннем, которые влияют и на отношения непосредственных покупателей и продавцов. Прежде у иностранных контрагентов возникает недоверие к тем регалий, которыми наделила государство свои национальные деньги, в частности к удостоверению монетного веса или обязательности приема денежных знаков во всех видах платежей. Особенно остро это ощущалось в начале формирования мирового рынка, через который деньги могли появиться там только в форме слитков благородных металлов, сняв, по выражению К. Маркса, свои «национальные мундира». Поэтому в тех условиях функцию мировых денег выполняли только полноценные деньги. Их прием в платежи осуществлялись по весу, а не по количеству монет. Деньги на мировом рынке выполняют функции общего платежного средства, общего покупательского средства и средства перенесения богатства из одной страны в другую. Итак, мировые деньги - это комплексная функция, повторяет, по сути, все функции, присущие деньгам на внутреннем рынке. Это обстоятельство дало основания многим исследователям вообще не выделять мировые деньги как отдельную функцию. С такой позицией можно было бы согласиться, если бы все национальные деньги были свободно конвертируемым.  Однако это не так - функционирование денег большинства государств ограничено исключительно их национальными границами. И если экономические субъекты таких стран выходят на мировой рынок, то им нужны совсем другие деньги. То есть речь здесь идет не только о новом направление использования денег, но и про другие по существу деньги, что и дает основания мировые деньги в отдельную функцию. Если мировые деньги используются для погашения долгов, связанных с внешней торговлей, банковскими и финансовыми ссуды и т.д., то они выполняют функцию средства платежа. Когда они расходуются для немедленной покупки товаров или услуг и вместо их определенной суммы, которая вывозится (пересылается), в страну ввозится эквивалентная товарная стоимость, они выполняют функцию покупательского средства. Использование этой функции менее выгодное, чем первый, поскольку требует предварительного накопления резерва мировых денег. Поэтому она наблюдается реже - в случаях каких-либо чрезвычайных событий, когда нарушается обычное равновесие обмена между странами (неурожай, стихийное бедствие, социальные потрясения) или возникает недоверие к платежеспособности иностранного контрагента.

     Если  мировые деньги перемещаются из одной  страны в другую без встречного перемещения  товарного эквивалента или погашения  долга, то они обеспечивают перенос  богатства. Это имеет место при оплате контрибуции, репараций, предоставлении денежных ссуд или помощи, вывозе денег эмигрантами, теневыми предпринимателями и т. д мировые деньги функционируют и как мера стоимости и счетов единицы, поскольку национальные цены ни одной страны не могут полностью удовлетворить потребности мирового рынка и на нем формируется своя систем цен самым сложным вопросом в понимании функции мировых денег является вопрос о форме, в которой деньги ее выполняют. Одни экономисты считают, что и сейчас эту функцию может выполнять и выполняет только золото. Другие отрицают это, ссылаясь на то, что золото перестало непосредственно использоваться в любых платежам на мировом рынке. Куплю-продажу золота там за национальные валюты они рассматривают как торговлю обычным, а не денежным товаром действительно, механизм функции мировых денег непрерывно развивался по мере развития экономических отношений на мировом рынке. Когда эти отношения достигли высокого уровня взаимности, возникла возможность погашать требования по платежам путем зачета или передачи долговых обязательств без пересылки золота по каждому платежу. Такую работу осуществляют коммерческие банки, включившись в организацию международных расчетов. Золото они стали пересылать друг другу только для оплаты сальдо задолженности по платежам. Здесь было еще очевидным частичное использование золота в качестве средства платежа на мировом рынке. После отмены золотого стандарта и запреты многими государствами частных операций с золотом банки потеряли возможность использовать золото для урегулирования платежных отношений с другими странами. Такое право осталось только у центральных банков и казначейства. Они могут продать часть золота на рынках за одну из национальных валют, которые пользуются доверием на мировом рынке, и рассчитаться ею по долгам. Этот механизм принципиально не изменилось и после отмены в 70-е годы запрета на частные сделки с золотом в ведущих странах мира. Коммерческие банки хоть и получили право на операции с золотом, но не используют его для взаимных платежей, даже для погашения сальдо взаимной задолженности. Они стремятся продать золото на рынке за валюту и рассчитаться ею по платежам.

     Следовательно, в современных условиях на международных  рынках мировые деньги, прежде всего  как платежный и покупательский средства, успешно выступают в «национальных мундирах», да еще и без внутренней стоимости. Каковы причины этого? Почему субъекты международных платежных отношений стали доверять национальным деньгам как мировым? Эти преобразования обусловлены самим развитием мировой экономики и адекватными ему изменениями международных платежных отношений. Во-первых, сформировался широкий мировой рынок с системой взаимосвязей и взаимозависимости между его субъектами, с широким развитием между ними кредитных отношений и банковского обслуживания. В таких условиях мировые деньги в большинстве случаев функционируют мгновенно и отпала необходимость использовать для этого полноценные деньги. Знаки стоимости стали удовлетворять требования нового рынка к мировым денег. Во-вторых, экономический потенциал отдельных стран достиг огромных размеров, что дало их государствам возможность обеспечить доверие к своим национальным денег как реальных носителей меновой стоимости не только на внутреннем, но на между народных рынках. В-третьих, коренным образом изменились сами отношения между государствами, экономическое противостояние сотрудничеством с целью совместного регулирования мирового экономического пространства и денежных отношений как самой сложной его части. Совместными усилиями страны стали строить механизмы обеспечения высокого доверия к одной из наиболее устойчивых национальных валют (например, доллара США), а также создавать новые межнациональные валюты с такими же качествами (СДР, ЭКЮ, евро). И пока у субъектов мирового рынка будет уверенность в том, что они смогут купить за такие деньги необходимые им товары, до тех пор они будут принимать их в платежи, не требуя золота. Это подтверждается в широких масштабах современной практикой международных расчетов, которые успешно осуществляются в национальных свободно конвертируемых валютах отдельных стран или международных валютах. 

      Заключение 

     Итак, мы рассмотрели рассмотреть функции  денег, роль денег в современной рыночной экономике, а также основные противоречия между экономикой и национальными деньгами.

     Из  всего вышеизложенного можно  сделать следующие выводы.

     Деньги – это не просто технический инструмент счета и обмена, а воспроизводственная категория. Выполняя свои функции, деньги влияют на деятельность экономических субъектов на всех стадиях воспроизводственного процесса: на производство, распределение, обмен и потребление.

     Объективно роль денег в экономике всегда позитивна: их использование способствует повышению эффективности развития экономики, и наоборот, деформация в выполнении деньгами их функций сопровождается усилением негативных процессов. С целью повышения эффективности развития экономики необходимо в рамках государственной экономической политики проводить мероприятия по усилению роли денег. Для этого особое значение имеют уменьшение уровня инфляции, расширение сферы применения денег, совершенствование организации их обращения, последовательная увязка объема денежной массы с потребностями оборота, достижение устойчивости национальной валюты.

     Деньги  как важнейшая экономическая  категория связывают всех субъектов рынка в единый воспроизводственный процесс. Разностороннее использование денег и их влияние на развитие общества основываются во многом на том, что продукция производится субъектами рынка не для собственного потребления, а для других потребителей, которым она продается за деньги. Иными словами, выпускаемая продукция принимает форму товара, а между участниками процессов производства и реализации товаров складываются товарно-денежные отношения. На основе денежных потоков в форме финансовых и денежно-кредитных отношений происходит перелив ресурсов, капиталов, достигается в целом макроэкономическое равновесие.

Список использованной литературы: 

1. Белотелова  Н. П., Белотелова Ж. С. Деньги. Кредит. Банки. М., 2008. С. 484.
2. Галицкая С. В. Деньги. Кредит. Финансы. М., 2008. С. 736.
3. Государственное регулирование рыночной экономики. М., 2006. С. 616.
4. Жуков Е. Ф., Зеленкова Н. М., Литвиненко Л. Т. Деньги. Кредит. Банки. Учебник для вузов. М., 2007. С. 704.
5. Казимагомедов А. А., Гаджиев А. А. Деньги. Кредит. Банки. М., 2007. С. 560.
6. Кузнецова Е. И. Деньги, кредит, банки. М., 2007. С. 528.
7. Мировая валютная система и проблема конвертируемости рубля / Под ред. Н. Огарковой. М., 2006. С. 328.
8. Нуреев Р. М. Экономика развития. Модели становления рыночной экономики. М., 2008. С. 640.
9. Щеголева Н. Г., Васильев А. И. Деньги и денежное обращение. М., 2007. С. 144.
10. Щегорцов В. А., Таран В. А. Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов. М., 2005. С. 416.
11. Эдвин Дж. Долан, Колин Д. Кэмпбелл, Розмари Дж. Кэмпбелл. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. М., 2007. С. 448.