Проблемы, пути совершенствования способов увеличение капитала

      Учредитель  –  МКО «Казахстанский  Фонд Кредитования» 

     KazMicroFinance имеет Головной Офис, расположенный  в Алматы, а также филиалы в  Астане, Алматы, Талдыкоргане, Шымкенте, Таразе, Туркестане, Караганде, Кызыл-Орде. При филиалах KazMicroFinance действует   субофисы (отделения), обслуживающие,  в основном, сельское население.  Деятельность: предоставление финансовых  услуг в виде микрокредитов.  Представляя микрофинансовый сектор, основная цель которого – улучшение благосостояния населения, посредством программ микрокредитования  мы содействуем:

    -   развитию микро и малого предпринимательства

    -   улучшению качества жизни населения

    -   развитию сельского хозяйства

    Компания  успешно завершила 2009 год, показав  высокие темпы роста основных финансовых показателей. Увеличение активов  в 2009 году, по сравнению с 2008 годом, произошло  на 39%, собственный капитал увеличился на 114%, размер чистой прибыли в 3,3 раза превысил показатель 2008 года. 

    Таблица 2 Финансовые показатели Компании

    тыс.тенге

    Эффективность работы Группы Компаний отражают также  показатели доходности активов и  доходности капитала. Доходность активов  в 2009 году составила 2,88%, в сравнении  с 1,23% в 2008 году. Доходность капитала увеличилась  с 12,76% в 2008 году до 26,04% в 2009 году.

    По  итогам 2009 года прибыль на акцию  составила 478 тенге и в 2,7 раза превысила  уровень 2008 года.

    В структуре активов Группы Компаний в 2009 году произошли значительные изменения  – увеличилась доля доходных активов  с 34% в 2008 году до 75% в 2009 году, в том  числе за счет роста ссудного портфеля и активов, предназначенных для  торговли, и снизилась доля недоходных активов с 66% до 25% соответственно. 

    Таблица 3 - Активы Группы Компаний АО «KazMicroFinance»

    тыс.тенге 

 

    На 1 января 2010 года объем ссудного портфеля Группы Компаний составил 25,9 млрд.тенге, что в 2,4 раза превысило уровень 1 января 2009 года. В структуре активов  также наблюдается увеличение доли ссудного портфеля, которая на конец 2009 года составила 60%, в сравнении  с 34% в 2008 году.

    В отчетном году Компания увеличила активы, предназначенные для торговли (долговые ценные бумаги и акции), которые, по состоянию на 1 января 2010 года, составили 6,6 млрд. тенге. 
 
 
 
 
 
 
 
 

      
 
 
 
 
 
 

    2004    2005   2008       2009 

    Продажа дочерних предприятий снизила показатели активов Группы  
 

    Рисунок 1 Активы, млн.тенге 
 
 

    Компаний  по объектам строительства на 95% в  сравнении с 2008 годом и торговых долгов и авансов выданных на 51% соответственно.

    

                      2008 г           2009 г           2010 г 

      

    Рисунок 2 - Структура активов Группы Компаний 

    Адекватно росту активов в 2009 году, произошли  изменения в пассивах Группы Компаний. Увеличение показателя собственного капитала произошло на 114%, обязательств –  на 33%. 
 
 
 

    Таблица 4 - Пассивы Группы Компаний

    тыс.тенге

 
 
 

    

                             2007          2008            2009      2010

    

    Рисунок  3 – Собственный капитал и обязательства, млн тенге 
 

    Собственный капитал Группы Компаний на 1 января 2010 года составил 5,6 млрд.тенге. Изменение  показателя произошло за счет увеличения объявленного уставного капитала на 97% и капитализации прибыли.

    В 2009 году обязательства Группы Компаний выросли на 33% и составили 37,6 млрд. тенге, в сравнении с 28,2 млрд. тенге  в 2008 году. Увеличение обязательств произошло, главным образом, за счет выпуска  индексированных субординированных  облигаций Компании общей номинальной стоимостью 8 млрд. тенге и сроком погашения в 2015 году. Рост показателя субординированного долга Компании в 2009 году в 4 раза превысил уровень 2008 года и на 1 января 2010 года составил 8,96 млрд. тенге.

    В 2009 году, в сравнении с 2008 годом, Компания увеличила выпуск долговых ценных бумаг  на 56% до 11,7 млрд.тенге, в том числе, за счет выпуска облигаций в январе 2009 года сроком на 5 лет (4,8 млрд.тенге) и  в июне 2009 года сроком на 7 лет (1,6 млрд.тенге), а также выпуска векселей на сумму 2 млрд.тенге.

    В течение 2009 года Компания увеличила  показатель привлечения кредитов казахстанских  и международных банков. На 1 января 2010 года кредиты банков составили 13 млрд.тенге, что на 38% превысило показатель 2008 года. 

    

                    2007 2009        2010 
 
 
 
 
 

    Рисунок 4 - Структура обязательств Группы Компаний 

    Наибольший  объем в структуре обязательств группы компаний по результатам 2009 года, занимают кредиты банков (35%), долговые ценные бумаги (31%) и субординированный  долг (24%).

    В сравнении с 2008 годом наблюдается  значительное снижение доли по авансам  полученным (с 14% в 2008 году до 1% в 2009 году) и прочим обязательствам (с 7% до 2% соответственно).

    По  результатам 2009 года показатель чистой прибыли Компании составил 1078 млн.тенге, что в 3,3 раза превысило уровень 2008 года. Высокий уровень прибыли  обусловлен увеличением объема чистых процентных доходов, который по итогам 2009 года в 6 раз превысил уровень 2008 года и составил 683,3 млн.тенге. 
 
 
 
 

    Таблица 5 - Финансовый результат

    тыс.тенге

 

    Процентный  доход за 2009 год увеличился на 113,8% и составил 2918 млн. тенге, в сравнении  с 1365 млн.тенге в 2008 году. Данное увеличение связано с ростом в 2009 году процентных активов, основной объем которых  занимают ссуды и средства, предоставленные  клиентам – 94% общего объема процентных доходов в 2009 году. В структуре  процентных активов также наблюдается  значительный рост доходов по ссудам банков и торговых ценных бумаг.