Банковские операции

Дисциплина «Банковские операции» направлена на рассмотрение и изучение различных на-правлений деятельности коммерческих банков, роли Банка России как института, осуществляющего надзор за кредитными организациями.
Курс «Банковские операции» в соответствии со стандартами образования включает восемь глав. В каждой главе рассматривается отдельное направление деятельности коммерческого банка. Каждая глава заканчивается перечнем основных нормативно-правовых актов, относящихся к данному на-правлению банковской деятельности.
Курс «Банковские операции» тесно связан с дисциплиной «Учет в банках», а также с дисциплинами по изучению порядка совершения различных банковских операций с применением специальных компьютерных программ.

Введение 6
Банковская система Российской Федерации — одна из сфер в экономике, которая находится под пристальным вниманием как государственных институтов, которые устанавливают правила осуществления деятельности в этой области, так и тех, кому она необходима для нормального функционирования. 6
Глава 1 7
ВИДЫ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ И ПРИНЦИПЫ ИХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ 7
1.1. Правовые основы осуществления банковских операций 7
1.2. Классификация и общая характеристика банковских операций. Активные и пассивные операции 13
1.3. Источники формирования доходов и прибыль кредитных организаций 22
1.4. Банковские риски и методы страхования банковских операций 25
Глава 2 ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ 31
2.1. Собственные средства кредитных организаций, их формирование 31
2.2. Выпуск акций кредитными организациями 35
2.3. Депозитные операции 41
2.4. Операции по вкладам физических лиц 45
2.4.1. Порядок оформления вкладов 45
2.4.2. Виды вкладов в Сберегательном банке России в рублях 46
2.4.3. Документы, применяемые при оформлении операций по вкладам 50
2.4.4. Порядок распоряжения вкладами 52
2.4.5. Доверенности по вкладам 53
2.4.6. Распоряжения вкладчиков вкладами на случай смерти 56
2.4.7. Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов 57
2.4.8. Переводы вкладов и наличных денег 60
2.4.9. Страхование вкладов физических лиц 61
2.5. Недепозитные источники привлечения средств 65
Глава 3 РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 69
3.1. Общая характеристика безналичных расчетов в кредитных организациях 69
3.2. Формы безналичных расчетов 77
3.2.1. Общая характеристика 77
3.2.2. Расчеты платежными поручениями 78
3.2.3. Расчеты по аккредитивам 79
3.2.4. Расчеты чеками 80
3.2.5. Расчеты по инкассо 81
3.2.6. Банковские карты 82
3.2.7. Расчетные чеки Сбербанка России 87
Глава 4 НАЛИЧНО-ДЕНЕЖНЫЕ ОПЕРАЦИИ 90
4.1. Организация работы с денежной наличностью 90
4.2. Порядок совершения операций с наличными денежными средствами в кредитной организации 92
4.2.1. Прием наличных денежных средств от организаций 92
4.2.2. Выдача наличных денежных средств организациям 92
4.2.3. Порядок работы с денежной наличностью по обслуживанию населения 93
4.2.4. Совершение операций с наличной иностранной валютой 93
4.2.5. Организация работы с неплатежными, 94
сомнительными и имеющими признаки подделки 94
денежными знаками 94
4.3. Организация работы с наличными денежными средствами и ценностями 97
4.3.1. Общие вопросы организации кассовой работы 97
4.3.2. Хранение денежных средств и других ценностей в кредитных организациях 98
4.3.3.Ревизия ценностей и проверка организации кассовой работы 99
4.3.4. Порядок формирования и упаковки банкнот и монет 99
4.4. Доставка и инкассация денежной наличности и других ценностей 101
4.5. Операции с памятными монетами 104
Глава 5 КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 108
5.1. Кредитная политика банка 108
5.2. Кредитные правоотношения. Кредитный договор 113
5.3. Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции 120
5.4. Краткосрочное кредитование. Принципиальная схема 124
кредитования 124
5.5. Долгосрочное кредитование 127
5.6. Консорциальные кредиты 129
5.7. Потребительское кредитование 130
5.8. Межбанковские кредиты 133
5.9. Ипотечные операции банков 135
Глава 6 СДЕЛКИ И ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ 140
6.1. Лизинг 140
6.2. Факторинг 144
6.3. Выдача поручительств и гарантий 146
6.4. Прочие услуги 148
Глава 7 ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ 150
7.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке 150
ценных бумаг 150
7.1.1. Рынок ценных бумаг 150
7.1.2. Виды ценных бумаг 151
7.1.3. Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг 153
7.1.4. Организация первичного и вторичного обращения ценных бумаг 157
7.2. Операции с векселями 161
7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг 166
7.3.1. Классификация банковских инвестиций 166
7.3.2. Инвестиционная политика банка 168
7.3.3. Формирование портфеля ценных бумаг 169
7.4. Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг 171
7.4.1. Классификация инвестиционных рисков и их оценка 171
7.4.2. Оценка инвестиционных качеств ценных бумаг 174
7.5. Брокерские операции кредитных организаций 176
7.6. Операции доверительного управления 178
7.7. Депозитарная деятельность кредитных организаций 181
7.8. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг 186
Глава 8 ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ 192
8.1. Организация и правовое регулирование валютных 192
операций 192
8.2. Операции по привлечению валютных средств 202
8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным 206
операциям 206
8.3.1. Порядок международных расчетов 206
8.3.2. Корреспондентские отношения между банками 207
8.3.3. Условия поставки 208
8.3.4. Условия платежа 211
8.3.5. Документы во внешней торговле 213
8.3.6. Способы проведения международных расчетов 216
8.4. Операции по торговле валютой 220
8.5. Операции с наличной иностранной валютой и чеками 224
8.5.1. Порядок открытия (закрытия) и организации работы обменных пунктов 224
8.5.2. Виды операций с наличной иностранной валютой и чеками 226
8.5.3. Операции с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств 228
8.5.4. Порядок совершения операций в обменном пункте 229
8.6. Валютные кредиты 231
8.7. Форфетирование 234
8.8. Операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями 237
8.9. Способы страхования валютных рисков 240
ПРИЛОЖЕНИЯ 244
Приложение1 244
Приложение 2 248
Приложение 3 249
Приложение 4 250
Приложение 5 251
Приложение 6 252
Приложение 7 254
Приложение 8 255
Приложение 9 256
Приложение10 257
Приложение 11 258
Приложение 12 259
Приложение 13 261
Приложение 14 264
Приложение 15 265
Приложение 16 267
Приложение 17 268
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 269
Банки и банковские операции : учеб. для вузов / под ред. проф. Е.Ф.