Валютный клиринг

1. занижения контрактной цены в счёт-фактуре (двойной контракт), с тем чтобы часть валютной выручки поступила в свободное распоряжение экспортёра и при этом обошла органы валютного контроля;

2. отгрузки товаров в страны, с которыми не заключены клиринговое соглашение;

3. кредитования иностранного покупателя на срок, который рассчитан на приостановление действия клирингового соглашения.

 

 

 

 

2. Клиринговые и платежные союзы в развивающихся странах

 

Новым явлением стали преференциальные многосторонние взаимные расчеты развивающихся стран в рамках их региональных экономических и валютных группировок. Характерные черты их взаимных международных расчетов следующие:

1. расчеты проводятся без валютных ограничений;
2. валютой платежей служит денежная единица одной из стран-участниц либо валюта третьей страны, либо международная (региональная) счетная валютная единица;
3. расчеты осуществляются через центральные банки, уполномоченные банки или фонды;
4. сальдо многосторонних расчетов погашается путем оказания кредитной помощи странам-должникам.

В начале 90-х годов 87 развивающихся стран заключили 148 двухсторонних клиринговых соглашений. 4 многосторонних клиринга охватывают 13 стран Латинской Америки, 8 - Карибского бассейна, 13 - Западной Африки, 7 - Азии.     

В 1961 г. создан многосторонний клиринг стран - участниц Центральноамериканского общего рынка - Центральноамериканская расчетная палата. Валюта клиринга -  региональная счетная валютная единица-Центральноамериканское песо, приравненное к доллару США. Взаимные зачеты охватывают до 90% суммы платежей.

Соглашение о многосторонних платежах и взаимных кредитах (Соглашение Мехико, 1966 г.) охватывает более 20% товарооборота 12 стран - участниц Латиноамериканской ассоциации интеграции. Покрытие дебетовых сальдо взаимных расчетов осуществляется через специальный фонд. Система многосторонних зачетов и погашения сальдо позволяет экономить примерно 75% конвертируемой валюты стран-участниц.

В 1968 г. создан Арабский платежный союз в рамках Общего рынка арабских стран, организованного в 1964 г. Валютой многосторонних взаимных расчетов с 1975 г. служит региональная счетная валютная единица - арабский динар.

С целью развития внутризональной торговли стран Азии и Тихого океана и ослабления зависимости от доллара США и фунта стерлингов с 1975 г. функционирует Азиатский клиринговый союз (АКС). Валютой клиринга служит азиатская валютная единица, равная 1 СДР. В состав АКС входят Бангладеш, Индия, Иран, Непал, Пакистан, Шри Ланка, а также Бирма (с 1978 г.). Клиринговая палата находится при центральном банке Ирана. Банки стран - членов АКС предоставляют взаимные краткосрочные кредиты в размере 1/12 национального экспорта и получают кредит, эквивалентный 1/24 импорта для покрытия сальдо взаимных зачетов.

Ломейские соглашения развивающихся стран об ассоциации с Европейским союзом (ранее ЕЭС) также устанавливают принципы регулирования взаимных платежей.

В 1977 г. в рамках Карибского общего рынка создан многосторонний клиринг с расчетами в национальных валютах через Центральный банк Тринидада и Тобаго.

В Экономическом сообществе государств Западной Африки в июле 1976 г. вместо двухсторонних клиринговых соглашений образован многосторонний клиринг в составе центральных банков ряда стран Африки. Валютой клиринга является западноафриканская счетная единица, приравненная к СДР. Страны - участницы клиринга обязались поддерживать твердое соотношение между национальными валютами и этой региональной международной счетной валютной единицей. Через Западноафриканскую клиринговую палату осуществляются почти все расчеты по текущим операциям платежного баланса. Погашение сальдо взаимных расчетов осуществляется ежемесячно любой конвертируемой валютой по соглашению стран, в основном долларами, фунтами стерлингов, французскими франками. Многосторонний клиринг стран Западной Африки обеспечивает экономию иностранной валюты благодаря оплате импорта из стран региона национальными валютами и за счет уменьшения курсовых потерь при обмене валют.

Взаимные расчеты стран - участниц валютно-экономических группировок регламентируются соглашениями о клиринговом, платежном или валютном союзе. Соглашение о клиринге регулирует совместные операции на основе взаимного зачета требований, что облегчает международные расчеты, позволяет экономить официальные валютные резервы. Это предполагает относительную сбалансированность платежей и поступлений по платежному балансу каждой страны. При возникновении дополнительных экспортных возможностей страны испытывают трудности в их реализации, так как экспорт ограничен размерами импорта участников валютного клиринга. Платежный союз в известной мере компенсирует этот недостаток валютного клиринга, так как сальдо по проводимым в его рамках операциям покрывается взаимными банковскими кредитами или через специальный фонд, созданный за счет взносов стран-участниц. Цель платежного союза развивающихся стран - обеспечить взаимную обратимость их валют и взаимное кредитование для покрытия дефицита платежного баланса. Операции платежного союза обычно осуществляются через уполномоченный банк или специально созданный фонд. В отличие от клирингового и платежного союза валютный союз развивающихся стран предполагает более тесное валютное сотрудничество, включая создание межгосударственного центрального банка для регулирования денежного обращения и международных расчетов. В целях поддержания курса национальных валют по взаимным расчетам создается совместный фонд иностранных валют путем объединения части официальных валютных резервов стран-участниц.

Сотрудничество развивающихся стран в сфере многосторонних расчетов находится на начальной стадии. Клиринговые и платежные союзы ослабляют зависимость молодых государств от иностранного капитала, помогают им на коллективной основе преодолевать трудности развития и отчасти решают валютно-экономические проблемы.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Заключение

 

Валютные клиринги двояко влияют на внешнюю торговлю. С одной стороны, они смягчают негативные последствия валютных ограничений, позволяя экспортерам использовать валютную выручку, а с другой - приходится регулировать внешнеторговый оборот с каждой страной отдельно, а валютную выручку можно использовать только в той стране, с которой заключено клиринговое соглашение. Поэтому для экспортеров валютный клиринг не выгоден. К тому же вместо выручки в конвертируемой валюте они получают национальную валюту. Поэтому экспортеры ищут пути обхода валютных клирингов. В частности, они манипулируют с ценами, занижая контрактную цену в счете-фактуре (двойной контракт), чтобы часть валютной выручки поступила в свободное распоряжение экспортера, минуя органы валютного контроля; отгружают товары в страны, с которыми не заключено клиринговое соглашение; кредитуют иностранного покупателя на срок, рассчитанный на прекращение действия клирингового соглашения.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Список литературы

 

1. Валютный клиринг  (рус.). Финансовый словарь. Архивировано из первоисточника 31 июля 2012. Проверено 10 мая 2011.

2. Международные валютно-кредитные и  финансовые отношения, Л.Н. Красавина, Т.И. Алибегов, С.А. Былиняк, Т.Д. Валовая., 2007
3. А.В. Зимовец Международные расчеты и финансирование, Конспект лекций. Таганрог: Издательство НОУ ВПО ТИУиЭ, 2010.
4. Международные валютно-кредитные отношения: Учебник / под общ.ред. Н.П.Гусакова. – М.: Инфра-М, 2008
5. Балабанов И. Т. Валютные операции. - 4 издание доп. и перераб. М.: Финансы и статистика, 2008.
6. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. Современный экономический словарь / Б.А., Райзберг, Л.Ш Лозовский. - М.: 2009 - 408 с.
7. http://blackterror.org
8. http://www.bibliotekar.ru