Валютная система России

      Мировая валютная система включает определенные элементы, тесно связанные с элементами национальной валютной системы.

      К ним относятся:

      - наименование международной счетной единицы (СДР, ЭКЮ, переводной рубль);

      - международная счетная денежная единица – валютная единица, используемая как условный масштаб для соизмерения международных требований и обязательств, установления паритета и курса. В настоящее время в качестве прототипов мировых кредитных денег, необходимых для обслуживания международных экономических отношений, выступает СДР (специальные права заимствования) и ЭКЮ (европейская валютная единица). Эти международные активы используются для безналичных международных расчетов путем записей на специальных счетах стран: СДР – в Международном валютном фонде, ЭКЮ – в Европейском фонде валютного сотрудничества Европейского сообщества. Их условная стоимость исчисляется на базе средневзвешенной стоимости и измерения курса валют, входящих в валютную «корзину».

      - унифицированный режим валютных паритетов и валютных курсов;

      - межгосударственное регулирование валютных ограничений (требование) МВФ к странам-членам отменить ограничения по операциям с валютными ценностями в определенный период);

      - унификация правил использования международных кредитных средств обращения (векселей, чеков и другие) и форм международных расчетов;

      - режимы мировых валютных рынков и рынков золота;

      - статус института межгосударственного регулирования с 1944г. – Международного валютного фонда.

     В условиях рыночной экономики движение денежных средств из страны в страну, обмен и продажа валют осуществляется, прежде всего, через деятельность крупных коммерческих банков. Эти банки располагают сетью филиалов в разных странах или валютными счетами в банках других стран. Проводя через такие банки торговые и иные внешнеэкономические операции, клиенты имеют возможность вносить средства на счета банка в одной стране и при необходимости переводить эти вклады в другую страну в иной валюте.

     Главными  экономическими агентами внешнего валютного  рынка выступают экспортеры, импортеры, держатели портфелей активов. Наряду с "первичными" субъектами валютного рынка - экспортерами и импортерами, формирующими базисный спрос и предложение валют, и "вторичных" - тех участников валютного рынка, которые торгуют непосредственно валютой. Это - коммерческие банки, валютные брокеры и дилеры. Определение "вторичные" весьма условно, поскольку в настоящее время около 90 % всех сделок на внешнем валютном рынке не связаны с торговыми операциями. Большая часть торговли, валютой - это обычная биржевая игра, с целью получения прибыли, где в качестве объекта фигурируют обменные курсы валют.

     Важнейшими  субъектами в сфере международного денежного обращения выступают  правительственные органы. Денежно - кредитные отношения в мировой  экономике затрагивают национальные интересы государства. Закономерно, что в ходе эволюции этих отношений вырабатывались правила и законы, регулирующие эти отношения, приемлемые сточки зрения национальных интересов.

     Особое  место в национальной валютной системе  занимает резервная валюта. Она служит для определения валютного паритета, используется для проведения валютной интервенции, может выполнять функции платежного средства. Официально статус резервной валюты имеет американский доллар, но на практике ею служит также немецкая марка и японская йена.

      2. Национальная валютная система России

     Национальная  валютная система России находится  в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры  и основные тенденции выявились  достаточно определенно. Национальная валютная система России формируется с учетом структурных принципов мировой валютной системы, поскольку страна взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство и вступила в июне 1992 года в МВФ.

     Основой валютной системы России является российский рубль, введенный в обращение  в 1993 году и заменивший рубль бывшего СССР.

     Фактически  рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям  платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций. Россия, являясь членом МВФ, ставит целью принятие обязательств по Статье VIII Устава МВФ об отмене валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса.⁵

     Курс  рубля официально не привязан к какой-либо валюте или валютной корзине. В России введен режим плавающего валютного  курса, который зависит от соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ. Курс других валют определяется на основе кросс-курса. При этом в качестве промежуточной валюты используется курс этих валют к доллару.

     Элементом валютной системы России является регулирование  международной валютной ликвидности, которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами. Одним из компонентов международных ликвидных средств России является резервная позиция в МВФ в размере более 1 млрд. долл. (25% квоты) и счет СДР.⁶

     Следующий элемент валютной системы – режим  валютного рынка. Валютное законодательство России установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию ЦБ России. Их роль на валютном рынке России возрастает. Но ведущее место занимают ММВБ и пять других валютных бирж, которые объединены в Ассоциацию валютных бирж России.

     Рынка золота в России практически нет. Скупка золотых изделий и золотого лома у населения производится через  сеть специальных скупочных пунктов  по государственной цене. Признанием за золотом роли валютного металла явился выпуск МИНФИНа в 1993 г. золотых сертификатов, каждый из которых обеспечен 10 кг. золота 0,99999 пробы. Цена таких сертификатов корректируется с учетом изменения цены золота на Лондонском рынке и курса рубля к доллару.⁷

     Руководство валютной политикой осуществляет президент, правительство, государственная дума. Они принимают законодательные акты в области валютной политики, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию. Банк России осуществляет валютное регулирование путем валютных интервенций на главных валютных биржах (Москва и Санкт-Петербург) и с помощью различных нормативных документов. Валютное регулирование осуществляют также МИНФИН, МВЭС, Федеральная служба по валютному и экспортному контролю и некоторые другие учреждения. Валютное законодательство России регулирует операции в иностранной и национальной валюте. Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка, состав его участников (валютные биржи, коммерческие банки, посредники-брокеры), порядок проведения валютных операций, формирование валютных фондов и валютный контроль.⁸

      Заключение 

       В условиях углубления интеграции экономики промышленно развитых стран валютная система играет все более важную и самостоятельную роль в мирохозяйственных связей. Она оказывает непосредственное влияние на определяющие экономическое положение страны факторы: темпы роста, производства, на цены, заработную плату, на темпы роста международного обмена и т. п.

     Различают национальную, мировую и региональную (межгосударственную) валютную системы.

     Базой мировой и региональной валютной системы являются международное  разделение труда, товарное производство и внешняя торговля. Международные  валютные отношения являются важнейшей  составной частью валютного хозяйства, через которые осуществляются платежные и расчетные операции в мировой экономике. Совокупность форм организации валютных отношений и составляет международную валютную систему. Основой международной системы являются национальные валюты. Сюда также входят национальные и коллективные резервные валютные единицы, международные валютные активы, валютные паритеты и курсы, условия взаимной обратимости валют, международные расчеты и валютные ограничения, валютный рынок и мировые рынки золота и т. д.

     Национальные  валютные системы представляют собой  совокупность экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, формируются и используются валютные ресурсы, необходимые для процесса общественного воспроизводства.

     Мировая валютная система включает международные, кредитно-финансовые и комплекс международно-договорных и государственно-правовых норм, обеспечивающих функционирование валютных инструментов.

     От  эффективности валютного механизма, степени вмешательства государства и международных валютно-финансовых организаций в деятельности валютных, денежных и золотых рынков во многом зависят экономическое развитие, внешнеэкономическая стратегия промышленно развитых стран.

                                   Список литературы 

1. Деньги. Финансы. Кредит. /Под ред. Е.Ф. Жукова. - М.: ЮНИТИ, 2005. - с. 564
2. Современный экономический словарь. /Под. ред. Б.А. Райзберг. -М.: ИНФРА-М, 2002. - с. 479
3. Финансы. /Под ред. Л.А. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ, 2006. - с. 527
4. Экономика. /Под ред. А.С. Булатова. - М.: ЭКОНОМИСТЪ, 2006. - с. 831
5. Экономическая теория. /Под ред. В.Д. Камаева. - М.: ВЛАДОС, 2006. - с.591
6. Грязнова А. Г., Думная Н. Н., Юданов А. Ю. «Экономическая теория: экспресс-курс», «КноРус», 2007.- с.420
7. Кушлин В.И. «Экономическая теория», «РАГС», 2006.-с.260
8. Попов А. «Экономическая теория: Учебник для вузов. 4-е изд.», «Питер», 2006.- с.526