Инфляция в России: сущность, причины, последствия

Денежно-кредитная политика осуществляется как косвенными (экономическими), так и прямыми (административными) методами воздействия. Различие между ними состоит в том, что центральный банк либо оказывает косвенное воздействие через ликвидность кредитных учреждений, либо устанавливает лимиты в отношении количественных и качественных параметров деятельности банков.

В ситуации, когда экономика  сталкивается с излишними расходами, что порождает инфляционные процессы, центральный банк должен попытаться понизить общие расходы путем ограничения или сокращения предложения денег. Чтобы решить эту проблему, необходимо понизить резервы коммерческих банков. Это осуществляется следующим образом. Центральный банк должен продавать государственные облигации на открытом рынке для того, чтобы урезать резервы коммерческих банков. Затем необходимо увеличить резервную норму, что автоматически освобождает коммерческие банки от избыточных резервов. Третья мера заключается в поднятии учетной ставки для снижения интереса коммерческих банков к увеличению своих резервов посредством заимствования у центрального банка. Приведенную выше систему мер называют политикой дорогих денег.

В результате ее проведения банки обнаруживают, что их резервы слишком малы, чтобы удовлетворить предписываемой законом резервной норме, то есть их текущий счет слишком велик по отношению к их резервам.

Поэтому, чтобы выполнить  требование резервной нормы при  недостаточных резервах, банкам следует сохранить свои текущие счета, воздержавшись от выдачи новых ссуд, после того как старые выплачены. Вследствие этого денежное предложение сократится, вызывая повышение нормы процента, а рост процентной ставки сократит инвестиции, уменьшая совокупные расходы и ограничивая инфляцию.

Необходимо отметить сильные и слабые стороны использования  методов денежно-кредитного регулирования при оказании воздействия на экономику страны в целом. В пользу монетарной политики можно привести следующие доводы. Во-первых, быстрота и гибкость по сравнению с фискальной политикой. Известно, что применение фискальной политики может быть отложено на долгое время из-за обсуждения в законодательных органах власти. Иначе обстоит дело с денежно-кредитной политикой. Центральный банк и другие органы, регулирующие кредитно-денежную сферу, могут ежедневно принимать решения о покупке и продаже ценных бумаг и тем самым влиять на денежное предложение и процентную ставку

Но существует и ряд  негативных моментов. Политика дорогих  денег, если ее проводить достаточно энергично, действительно способна понизить резервы коммерческих банков до точки, в которой банки вынуждены ограничить объем кредитов. А это означает ограничение предложения денег. Другой негативный фактор заключается в следующем: скорость обращения денег имеет тенденцию меняться в направлении, противоположном предложению денег, тем самым, тормозя или ликвидируя изменения в предложении денег, вызванные политикой, то есть когда предложение денег ограничивается, скорость обращения денег склонна к возрастанию.

Фискальная политика – это манипулированием государственным  бюджетом (правительственными расходами и налогообложением) для достижения выдвинутых целей увеличения производства и занятости или снижения инфляции.

Активная фискальная политика, направленная на стабилизацию экономики, может опираться как на расширяющийся, так и на сокращающийся государственный сектор.

Фискальная политика может сыграть позитивную роль в  борьбе с инфляцией. Например, при предотвращение прогнозируемой инфляции.

Автоматическая фискальная политика - изменение заказов, касающихся государственных закупок и заказов, структуры налогообложения и трансфертных платежей с целью повышения или понижения совокупного спроса, называется дискреционной налогово-бюджетной политикой.

Существует  множество мнений о том, как можно  бороться с инфляцией в России. Для России важнейшим инструментом борьбы с инфляцией должно стать  установление контроля над динамикой  денежного предложения. При этом в равной степени важны меры, как ограничивающие избыточный рост денег в экономике (с целью снижения инфляции), так и стимулирующее повышение спроса на деньги (результатом чего в конечном счёте также станет снижение инфляции, но сверх того повышение уровня монетизации экономики).

Последовательное снижение инфляции возможно в рамках определённого контроля над динамикой обменного курса.

Наряду  с ограничением темпов роста денежного  предложения для России не менее  важны и перспективны другие меры. В их числе можно назвать повышение  спроса на деньги, рост сберегательной активности населения, расширения спектра возможных её инструментов. Необходимы реформы, связанные с рынком труда и повышением его гибкости, а также либерализация важнейших рынков в частности, телекоммуникационного, электроэнергии, воздушных перевозок. Развитие финансового рынка, расширение состава финансовых инструментов, в том числе используемых для хеджирования рисков, выработка и реализация сбалансированной последовательной фискальной политики, позволяющей нейтрализовать циклические колебания, также важны для решения проблемы инфляции в России.

В целом, можно отметить, что инфляция подпитывается  множеством факторов, затрудняющих борьбу с ней. Для достижения устойчивого  долгосрочного эффекта должен быть выработан комплексный подход с акцентом на среднесрочных мерах по снижению инфляционных ожиданий и повышению доверия к политике правительства, к национальной валюте. Важно также развитие финансового рынка и усиление контроля Центрального банка над динамикой денежных агрегатов.

 

Заключение

 

В современном мире существует немало проблем, которые мы можем  со всеми основаниями назвать  глобальными. Инфляция - одна из них. Инфляция – это кризисное состояние денежной системы, обусловленное диспропорциональностью развития общественного производства, проявляющееся, прежде всего в общем и неравномерном росте цен на товары и услуги. В настоящее время Инфляция - один из самых болезненных и опасных процессов, негативно воздействующих на финансы, денежную и экономическую систему в целом.

Инфляция бывает различной по своему характеру, интенсивности и проявлениям. Инфляционный рост цен не является простым следствием "злой воли" или непродуманных акций государственных чиновников. Это неизбежный результат глубинных процессов в экономике, объективное следствие нарастания диспропорций между спросом и предложением, производством товаров потребления и средств производства, накоплением и потреблением. А значит, инфляционные процессы не могут рассматриваться как прямой результат только определенной политики.

Исходя из выше сказанного, следует признать, что процесс инфляции (в различных его проявлениях) носит не случайный, а весьма устойчивый и практически неизбежный характер. На сегодняшний момент мы не имеем абсолютно правильной и подтвержденной всеми фактами теории инфляционных процессов, которой одной можно руководствоваться, оценивая инфляцию, ее причины и последствия.

Практически во всех странах  отмечается множество причин инфляции. Однако комбинация различных факторов этого процесса зависит от конкретных экономических условий.

Нормализация денежного  обращения и противодействие  инфляции требуют выверенных, гибких решений, настойчиво и целеустремленно  проводимых в жизнь. Преодолеть инфляцию можно только перестроив хозяйственный механизм и выключив рыночные регуляторы, что возможно лишь при стабильной политической ситуации.

 

Список использованных источников

 

1. Деньги. Денежное обращение.  Инфляция: учеб. пособие / В.В. Усов. - М.: Банки и биржи: Юнити, 2009

2. Деньги. Кредит. Банки.: учебник / под ред. О.И. Лаврушиной - М: КНОРУС, 2010

3. Деньги. Кредит. Банки: учебник / под ред. Г.И. Белоглазовой-М: Юрайт-издат, 2004-620 с.

4. Высокая инфляция - главный фактор риска для российской экономики / А.В. Балабанов // Управление риском. - 2009. - N 1

5. Инфляция в России: аналитические материалы / В.А. Гамза // Деньги и кредит. - 2007. - N 9

6. Инфляция: российские и мировые тенденции / А. Кудрин // Вопросы экономики. - 2009. - N 10

7. Денежно-кредитная политика и инфляция // Российская экономика: прогнозы и тенденции. - 2010. - N 7