Банк России: правовой статус, управление и его деятельность

в) утверждает отчет о деятельности Банка России, готовит анализ состояния экономики Российской Федерации и представляет указанные материалы в составе годового отчета Банка России в Национальный банковский совет и Государственную Думу;

г) рассматривает и представляет в Национальный банковский совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года:

1) общий объем расходов на содержание служащих Банка России;

 

     2) общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России;

 

       3) общий объем капитальных вложений Банка России;

 

        4) общий объем прочих административно-хозяйственных расходов Банка России;

д) рассматривает и представляет в Национальный банковский совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам;

е) утверждает смету расходов Банка России не позднее 31 декабря предшествующего года;

ж) при необходимости утверждает смету дополнительных расходов Банка России после утверждения Национальным банковским советом дополнительных объемов расходов Банка России;

з) устанавливает формы и размеры оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России;

 и) принимает решения:

 

      1) о создании, реорганизации и ликвидации организаций Банка России;

 

       2) об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп;    

 

      3) о величине резервных требований;

 

            4) об изменении процентных ставок Банка России;

 

     5) об определении лимитов операций на открытом рынке;

 

       6) об участии в международных организациях;

 

       7) об участии (о членстве) Банка России в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Банка России, его учреждений, организаций и служащих;

 

       8) о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Банка России и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);

 

       9) о применении прямых количественных ограничений;

 

       10) о выпуске банкнот и монеты Банка России нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Банка России старого образца;

 

       11) о порядке формирования резервов кредитными организациями;

к) вносит в Государственную Думу предложения об изменении величины уставного капитала Банка России;

л) утверждает порядок работы Совета директоров;

м) представляет в Национальный банковский совет для назначения кандидатуру главного аудитора Банка России;

 

н) утверждает структуру Банка России, положения о структурных подразделениях и учреждениях Банка России, уставы организаций Банка России, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций Банка России;

о) определяет в соответствии с федеральными законами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему Российской Федерации;

п) утверждает перечень должностей служащих Банка России;

р) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы Российской Федерации, правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации, за исключением Банка России;

с) готовит и представляет в Национальный банковский совет на утверждение:

 

       1) предложения по правилам бухгалтерского учета и отчетности для Банка России;

 

       2) предложения по порядку формирования провизии Банка России и порядку распределения прибыли Банка России, остающейся в распоряжении Банка России;

 

       3) отчет о расходах Банка России на содержание служащих Банка России, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Банка России, капитальные вложения и прочие административно-хозяйственные нужды;

т) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Федеральным законом к ведению Совета директоров.

Председатель Банка России назначается на должность Государственной Думой сроком на четыре года большинством голосов от общего числа депутатов Государственной Думы.

Кандидатуру для назначения на должность Председателя Банка России представляет Президент Российской Федерации не позднее, чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Банка России. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Банка России более трех сроков подряд.

Председатель Банка России:

 

      а) действует от имени Банка России и представляет без доверенности его интересы в отношениях с органами государственной власти, кредитными организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;

 

      б) председательствует на заседаниях Совета директоров. В случае равенства голосов голос Председателя Банка России является решающим;

 

      в) подписывает нормативные акты Банка России, решения Совета директоров, протоколы заседаний Совета директоров, соглашения, заключаемые Банком России, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Банка России лицу, его замещающему, из числа членов Совета директоров;

 

      г) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Банка России, распределяет между ними обязанности;

 

      д) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

 

      е) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Банка России;

 

      ж) несет всю полноту ответственности за деятельность Банка России;

 

      з) обеспечивает реализацию функций Банка России и принимает решения по всем вопросам, отнесенным федеральными законами к ведению Банка России, за исключением тех, по которым решения принимаются Национальным банковским советом или Советом директоров.

Конституция РФ законодательно устанавливает некоторые правила взаимоотношений Банка России с другими государственными органами.

Банк России подотчетен Государственной Думе, что выражается в следующем:

а) Государственная Дума назначает на должность и освобождает от должности Председателя Банка России по представлению Президента, а также членов Совета директоров по представлению Председателя Банка России.

б) Банк России представляет Государственной Думе на рассмотрение годовой отчет, а также аудиторское заключение.

в) Государственная Дума определяет аудиторскую фирму для проведения проверки деятельности Банка России, проводит парламентские слушания о деятельности Банка и др.

Установлено взаимное представительство Банка России и Правительства РФ. Председатель Банка России или его заместитель участвует в заседании Правительства РФ, а министр финансов РФ или его заместители участвуют в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса.

Банк России и Правительство РФ информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные консультации.

Банк России не вправе предоставлять кредиты Правительству РФ для финансирования бюджетного дефицита, что является важной антиинфляционной мерой, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

4 Деятельность Банка России

Деятельность Банка России регулируется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Полномочия Банка России, связанные с предпринимательством, установлены ст. 46-48 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в соответствии с которыми он имеет право:

а) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

б) предоставлять кредиты без обеспечения на срок не более шести месяцев российским кредитным организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня;

в) покупать и продавать ценные бумаги на открытом рынке, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением кредитов Банка России;

г) выдавать гарантии и поручительства;

д) производить другие коммерческие операции, предусмотренные законом.

В то же время основными целями его деятельности являются:

а) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности по отношению к иностранным валютам;

б) развитие и укрепление банковской системы РФ;

в) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платёжной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Для реализации этих целей Банк России выполняет следующие функции( отражены в ст.4 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)»):

а) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, направленную на защиту и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы;

б) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег  и организует их обращение;

в) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

г) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

д) устанавливает правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы;

е) осуществляет государственную регистрацию кредитных организаций;

ж) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций;

з) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями;

и) осуществляет валютное регулирование;

к) определяет порядок расчетов с иностранными государствами;

л) организует и осуществляет валютный контроль;

м) участвует в разработке прогноза платежного баланса РФ.

Коллегиальными органами  Банка России являются Национальный банковский совет (НБС) и Совет директоров, определяющие основные направления деятельности Банка России и осуществляющие руководство и управление Банком России. Члены НБС не работают на постоянной основе и не получают плату за эту деятельность.

В компетенцию НБС входит: утверждение по представлению Совета директоров на очередной год общего объема расходов на содержание служащих Банка России, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское, капитальных вложений, прочих административных расходов; рассмотрение основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики; совершенствование банковской системы РФ; назначение главного аудитора банка; определение аудитора годового финансового отчета Банка России; внесение предложений в Госдуму о проведении проверки Счетной палатой финансово-хозяйственной деятельности Банка России, его структурных подразделений и учреждений; ежеквартальное рассмотрение информации Совета директоров по основным вопросам деятельности Банка России.

Банк России является органом банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций, осуществляющим надзор за соблюдением кредитными организациями банковского законодательства и установленных Банком России нормативных актов.

Главной целью банковского регулирования и надзора является поддержание стабильности банковской системы страны, защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.

Свои функции Банк России осуществляет через банковские операции – пассивные и активные.

Пассивными называются операции,  с помощью которых образуются ресурсы Банка России.

К основным пассивным операциям Банка России относятся: эмиссия банкнот, прием средств коммерческих банков и Казначейства; операции по образованию собственного капитала.

Главным источником ресурсов Центрального банка в большинстве стран является эмиссия банкнот, которая составляет от 54 до 85% всех пассивов Центрального банка. В настоящее время выпуск банкнот полностью не обеспечен золотом. Повсеместно отменены золотое обеспечение банкнот, а также золотое содержание денежных единиц.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, государства и увеличении золотовалютных ресурсов. Механизм эмиссии предопределяет характер кредитного обеспечения банкнот.

Источником ресурсов центральных банков служат вклады Казначейства и коммерческих банков, которые могут помещать на беспроцентные счета в центральных банках часть своих кассовых резервов, в том числе и обязательные.

Наконец, источником ресурсов Банка России являются операции по образованию собственного капитала. Однако данный источник носит вторичный характер, так как на долю собственного капитала приходится около 4% всех пассивов Банка России.

Активными называются операции по размещению Банком России своих ресурсов.

К основным активным операциям Банка России относятся: учетно-ссудные операции; вложения в государственные ценные бумаги; операции с золотом и иностранной валютой.

Учетно-ссудные операции представлены двумя видами: учетные операции; краткосрочные ссуды государству и банкам.

Учетные операции - покупка центральным банком векселей у государства и банков. У коммерческих банков центральный банк покупает векселя, которые те купили у своих клиентов, поэтому такая операция называется переучетом векселей (т.е. их перепокупкой).

Учет казначейских векселей служит в большинстве стран главным инструментом краткосрочного кредитования центральным банком государства.

Краткосрочные ссуды коммерческим банкам предоставляются под обеспечение простыми и переводными векселями, ценными бумагами и другими активами.