Роль Центрального Банка в экономике России

      Из  миллионов граждан и сотен  тысяч предприятий, занимающихся хозяйственной  деятельностью, лишь ничтожная часть  имеет доступ к кредитам. Последние  предоставляются под завышенные проценты и требования залогового обеспечения, на короткие сроки и на невыгодных условиях. Подавляющее большинство предприятий вынуждены развиваться только за счет собственных средств – доля банковского кредита в финансировании инвестиций крупных и средних предприятий составляет не более одной пятой. Для малого бизнеса кредит остается вовсе недоступным. Неразвитость системы кредитования предпринимательской деятельности и практически полное отсутствие механизмов долгосрочного кредитования производственной сферы – прямое следствие заскорузлой политики финансовых властей, не выполняющих свою главную функцию в рыночной экономике по организации кредита.

      Центральный банк вместо предложения денег для  кредитования экономического роста  занимается их изъятием из экономики, тормозя и искусственно сдерживая тем самым экономический рост. Если во всех странах с рыночной экономикой ломают голову над вопросом – в каких пределах использовать денежную монополию государства для нужд общества (направляя ее на финансирование бюджетного дефицита, уровень которого в странах «семерки», в последние годы колеблется от 2 до 5 процентов ВПП), то у нас все наоборот. Монополию государства на организацию денежного обращения используют для сокращения возможностей социально-экономического развития и снижения общественного благосостояния.

      Некомпетентность  денежных властей, примитивизм проводимой ими политики дорого обходится нашему народу. Вследствие искусственной привязки рубля к доллару, денежного предложения  – к приросту валютных резервов, жесткого количественного ограничения прироста денежной массы произвольно задаваемыми параметрами, все не ориентированные на экспорт отрасли посажены на «финансовую мель». У них нет возможности долгосрочных заимствований, крайне ограничен доступ к кредитным ресурсам, отсутствуют механизмы рефинансирования производственной деятельности.  
          В результате проводимой денежно-кредитной политики мы лишились значительной части производственного и инвестиционного потенциала, вывоз капитала превысил полтриллиона долларов, произошла деградация экономической структуры страны с закреплением доминирующего положения сырьевых и монополизированных отраслей. Мы могли бы иметь сегодня вдвое больший объем ВВП и втрое больший объем инвестиций, гораздо более прогрессивную структуру экономики, если бы политика Центрального банка соответствовала ее главной цели – использованию монополии государства на денежное предложение для кредитования экономического роста.

      Кроме огромного ущерба для социально-экономического развития страны по макроэкономическим последствиям проводимой политики денежных властей, последние наносят государству прямой ущерб бездарным управлением валютными резервами страны.

      С присоединением России к ВТО иностранные  банки быстро займут доминирующее положение на рынке капитала, лишив нас собственной финансовой основы. Это произойдет в течение нескольких лет, если мы не заставим Центральный банк должным образом выполнять свои функции по эффективному управлению государственной монополией на денежное предложение в целях обеспечения благоприятных условий экономического роста. А для этого необходимо обеспечить научную обоснованность денежной политики, что невозможно без кардинального повышения квалификации и ответственности руководства денежных властей. В этом направлении должен, наконец, заработать и Национальный банковский совет. [7]

      На  основе анализа С.Ю. Глазьева о роли Центрального банка в экономике России, можно сделать вывод, что проводимая, руководством банка, денежно-кредитная политика  не эффективна.

      Первый зампред Центробанка Алексей Улюкаев объясняет, что сейчас в российской экономике наблюдается некоторый «перегрев», который неразрывно связан с инфляцией. Причинами такого явления стали неразвитость финансовых рынков России, а так же недостаточно проработанная правовая база. Кроме того, сейчас платежный баланс «сильно положительный», по словам Улюкаева, что, в свою очередь, ведет к вмешательству Центробанка в экономику с целью ее урегулирования.  Центральный Банк готовит две модели для дальнейшего существования экономики России. В трехлетний срок планируется перейти к инфляционному таргетированию. Такой способ урегулирования рынка позволит ЦБ удерживать приемлемый уровень инфляции, занимая при этом нейтральную позицию.

      Сейчас, как заявил первый зампред ЦБ, используются некоторые элементы будущего инфляционного таргетирования, что, скорее всего, поможет до конца 2008 года снизить ожидаемую инфляцию до 10%. [11] 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Заключение 

      Центральный Банк РФ — это основной проводник денежно-кредитной политики, направленной на стабилизацию денежного обращения. Первичная обязанность его в рыночной экономике — защищать стоимость и покупную способность денег и создавать нормальные условия функционирования финансовых рынков.

      Возникновение Центрального Банка связано с необходимостью централизации банковской эмиссии и организации денежного обращения в стране, проведения кредитной политики в рамках всего народного хозяйства и функционирования системы денежных расчетов, а также с необходимостью защиты и обеспечения устойчивости национальных валют.

      В соответствии с этой задачей ЦБ проводит постоянный поиск оптимальных методов  и инструментов управления, сочетая  как прямые административные, так  и косвенные методы регулирования  деятельности коммерческих банков и других кредитных учреждений. Защищая и обеспечивая устойчивость рубля, ЦБ регулирует совокупную денежную массу, от динамики которой зависит изменение различных компонентов совокупного платежеспособного спроса. Развивая и укрепляя банковскую систему России, ЦБ эффективно воздействует на хозяйственную активность и деятельность банковских институтов, в первую очередь коммерческих банков. Через эту систему он обеспечивает эффективное и бесперебойное функционирование системы расчетов. Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной структурой управления.

      В систему Банка России входят центральный  аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения и другие предприятия, учреждения и организации, включая подразделения безопасности. Через эту систему ЦБ и осуществляет свою деятельность, выполняя функции, возложенные на него законом.

      Роль  Центрального банка в экономике страны по мере ее развития усиливается, так как именно через деньги, через денежно- кредитный механизм идет регулирование развития. Центральный банк России, по сути, организует экономическую жизнь общества, обеспечивая необходимые условия для функционирования созданной им денежной системы страны. Наиболее полно роль Центрального банка проявляется при выполнении тех функций по обеспечению работы каждого составного элемента национальной денежной системы, которые он реализует через национальную единицу валюты — рубль.

      Курс  рубля в экономическом механизме  страны многообразен, так как по тому, как он изменяется, можно судить о состоянии экономики, о ее стоимостных пропорциях и неувязках, об эффективности внешнеэкономической деятельности, о перераспределении международных притоков капитала. Это присуще рублю в силу той эволюции денег, которая обусловила переход от товар-денег (золота) к кредитным деньгам. А кредитные деньги — это форма проявления денежного капитала, они не только обслуживают обращение товара и капитала, но и ведут себя как капитал.

      Для государства в целом деньги используются как важнейший фактор защиты национальной экономики от кризисов, инфляции и негативных внешних воздействий.  
 
 
 
 
 
 
 
 
 

Список  литературы 

1. Конституция Российской Федерации [Текст]:  [Принята всенар. Голосованием 12.12.1993 г.] (с изм. От 09.06.2001 г.) // Российская газета. – 1993. – 25 дек. (№237)
2. Федеральный закон  «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 27 июля 2002 г.         
3. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности».
4. Банки и их роль в экономике [Текст] / Куликов Л. - М.: Финансы и статистика, 2001.
5. Банковское дело [Текст]: учебник / Е.П.Жарковская – М.: Омега-Л, 2006.
6. Банковское дело. Экспресс-курс [Текст]: учебное пособие / кол. авт.; под ред. О.И. Лаврушина. – М.: КНОРУС, 2006.
7. Глазьев С.Ю. О роли Центрального банка в экономике России [Текст] / С.Ю. Глазьев // http://www.glazev.ru.
8. Ефимова Е.Г., Потапова И.С., Заславская М.Д. Экономическая теория [Текст]:  учебное пособие. Ч. II. 2-е изд., испр. и доп., - М.: МГИУ, 1997. – 239с.
9. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы [Текст] / С.А. Голубев. – М.: «Юстициеформ», 2005. – 399с.
10. История. Центральный банк Российской Федерации [Текст] / http://www.cbr.ru.
11. Новости. Центробанк готов остановить инфляцию [Текст] / http://www.BRecords.ru.
12. Организационная структура Банка России [Текст] /  http://www.cbr.ru.
13. Правовой статус и функции Банка России [Текст] / http://www.cbr.ru.
14. Свиридов О.Ю. Деньги, кредит, банки [Текст]: учебное пособие. – М.: ИКЦ «МарТ»; Ростов н/Д: Издательский центр «МарТ», 2004. – 480с. (Серия «Экономика и управление»).
15. Состояние внутреннего финансового рынка в феврале 2008 года  [Текст] /  http://www.cbr.ru.
16. Финансы. Денежное обращение. Кредит [Текст]: учебник для вузов / под ред. проф. Г.Б. Поляка. – 2-е изд. - М.: ЮНИТИ-ДАНА,  2004. – 512с.
17. Чернова Е.Г., Иванов В.В. Финансы, деньги, кредит [Текст]: учеб. пособие / под ред. Е.Г. Черновой. – М.: ТК Велби, 2004. – 208с.

Приложение 1 

Таблица 1 - Баланс Банка России в 2008 году (млн. руб.)